Fidelity Nộp Hồ Sơ Đăng Ký Quỹ Kho Bạc Được Mã Hóa Trên Ethereum

Fidelity Investments, một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới, quản lý 5.9 nghìn tỷ đô la tài sản, nộp để đăng ký một tokenized Quỹ thị trường tiền tệ đô la Mỹ trên blockchain Ethereum. Sáng kiến ​​mới, được gọi là 'OnChain', liên quan đến việc phát hành cổ phiếu từ Quỹ kỹ thuật số Fidelity Treasury (FYHXX) sẽ được ghi lại trên blockchain Ethereum.

Lớp cổ phiếu OnChain là gì?

Lớp cổ phiếu OnChain là lớp cổ phiếu blockchain dựa trên Ethereum dành cho quỹ thị trường tiền tệ Treasury của Fidelity. Mục đích của sáng kiến ​​này là cung cấp tính minh bạch cao hơn và hồ sơ theo dõi có thể xác minh được về các giao dịch cổ phiếu cho các nhà đầu tư. 

Hồ sơ nộp lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) nhấn mạnh rằng mặc dù blockchain sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc ghi lại các giao dịch, Fidelity vẫn sẽ duy trì hồ sơ ghi chép sổ sách truyền thống như sổ cái sở hữu chính thức.

Lớp OnChain của Quỹ kỹ thuật số Fidelity Treasury sẽ sử dụng mạng Ethereum để ghi chép thứ cấp, trong khi đại lý chuyển tiền của Fidelity sẽ đối chiếu các giao dịch blockchain hàng ngày. 

Mặc dù hồ sơ blockchain sẽ không phải là hồ sơ chính thức về quyền sở hữu, nhưng nó sẽ đóng vai trò là sổ cái công khai, minh bạch cho các giao dịch. Cách tiếp cận này cho phép các nhà đầu tư có cái nhìn rõ ràng về quyền sở hữu cổ phần trên blockchain trong khi Fidelity đảm bảo rằng các quy trình tài chính truyền thống vẫn được duy trì.

Các nhà đầu tư sẽ được yêu cầu giữ cổ phiếu của họ trong ví blockchain. Mặc dù hồ sơ không nêu rõ thị trường giao dịch thứ cấp cho cổ phiếu OnChain, nhưng có khả năng Fidelity có thể cho phép giao dịch ngang hàng cổ phiếu trên blockchain trong tương lai.

Không có Token hóa Kho bạc cơ sở

Mặc dù công nghệ blockchain sẽ được sử dụng ở cấp độ ghi chép cổ phiếu, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là các chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ cơ bản trong quỹ sẽ không được mã hóa. Quỹ sẽ chủ yếu đầu tư vào tiền mặt và chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ, đảm bảo bảo toàn vốn và thanh khoản cho các nhà đầu tư. Việc sử dụng blockchain bị giới hạn nghiêm ngặt ở việc ghi chép cổ phiếu và tài sản của quỹ sẽ chủ yếu vẫn là chứng khoán Kho bạc truyền thống.

Quỹ sẽ nắm giữ 99.5% tài sản của mình bằng chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ và tiền mặt, với lãi suất phải trả khi đáo hạn. 0.5% tài sản còn lại có thể được phân bổ cho các khoản đầu tư khác. Quyết định của Fidelity là giữ nguyên các tài sản truyền thống ở dạng hiện tại phù hợp với mục tiêu của quỹ là tạo ra thu nhập trong khi vẫn duy trì mức độ an toàn cao mà các nhà đầu tư mong đợi từ một quỹ thị trường tiền tệ.

Công nghệ Blockchain và Hiệu quả hoạt động

Việc Fidelity tham gia vào các sản phẩm tài chính được mã hóa làm nổi bật xu hướng ngày càng tăng giữa các nhà quản lý tài sản và các ngân hàng toàn cầu trong việc sử dụng công nghệ blockchain để cải thiện hiệu quả hoạt động. Công nghệ blockchain mang lại tiềm năng cho các khoản thanh toán 24/7 và cải thiện tính minh bạch, có thể mang lại lợi ích cho cả nhà đầu tư và nhà quản lý tài sản.

Việc mã hóa quỹ cũng sẽ mang lại lợi ích về mặt hoạt động, chẳng hạn như quy trình chuyển nhượng cổ phiếu được hợp lý hóa. Về lâu dài, Fidelity hy vọng rằng các quỹ dựa trên blockchain sẽ trở nên phổ biến hơn, cung cấp cho ngành tài chính một cách nhanh hơn, hiệu quả hơn để quản lý và ghi lại các giao dịch.

Những nơi tốt nhất để thưởng thức trò chơi Web3

Nền tảng chơi game hàng đầu

Việc nộp đơn diễn ra khi việc mã hóa các sản phẩm của Kho bạc Hoa Kỳ tiếp tục tăng. Thị trường Kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa hiện có giá trị 4.78 tỷ đô la, với Quỹ thanh khoản kỹ thuật số định chế BlackRock USD (BUIDL) dẫn đầu với tài sản trị giá 1.46 tỷ đô la. Franklin Templeton cũng đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa vào năm 2021, thu thập được 689 triệu đô la tài sản.

Việc Fidelity chuyển sang lĩnh vực này đặt công ty ngang hàng với những công ty lớn khác, chẳng hạn như BlackRock, những công ty đã thành công với trái phiếu và tín phiếu kho bạc được mã hóa. Toàn bộ thị trường trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa đã tăng trưởng gần 500% trong năm qua, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng đối với việc mã hóa từ các nhà đầu tư tổ chức.

Quỹ Kho bạc được mã hóa của Fidelity không phải là sản phẩm tài chính dựa trên blockchain duy nhất xuất hiện trong những năm gần đây. Ngoài quỹ Kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa, Fidelity cũng hoạt động trong thế giới quỹ giao dịch trên sàn (ETF), ra mắt cả Bitcoin và Ethereum ETFs.