Khoản đầu tư mới nhất của Binance Labs: Lombard Finance là gì?

Binance Labs, bộ phận đầu tư mạo hiểm của sàn giao dịch tiền điện tử Binance, gần đây vốn đầu tư tại Lombard Finance, một nền tảng đặt cược thanh khoản Bitcoin. Tổng số tiền tài trợ của công ty khởi nghiệp hiện là 17 triệu đô la, theo Khối.

Nhưng Lombard Finance thực chất là gì và tại sao Binance Labs lại đặt cược vào nó?

Lombard Finance là gì?

Tài chính Lombard là một nền tảng staking Bitcoin thanh khoản nhằm mục đích mở khóa tiềm năng của Bitcoin trong hệ sinh thái DeFi. Nó cho phép người dùng staking Bitcoin của họ và nhận được một token staking thanh khoản (LST) được gọi là LBTC, một tài sản được hỗ trợ bởi Bitcoin theo tỷ lệ một đổi một. Thông qua đó, người dùng có thể kiếm được phần thưởng staking trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản của các khoản nắm giữ của họ. 

Được xây dựng trên Babylon, một dự án staking Bitcoin khác do Binance Labs hỗ trợ, Lombard Finance tìm cách tận dụng vốn hóa thị trường khổng lồ của Bitcoin—hiện tại là hơn 1 nghìn tỷ đô la—và chuyển một phần vào DeFi. Bằng cách đó, Lombard cung cấp một cách để những người nắm giữ Bitcoin tham gia vào nền kinh tế phi tập trung đang mở rộng trong khi vẫn kiếm được lợi nhuận từ khoản nắm giữ của họ.

Tại sao Binance Labs đầu tư vào Lombard

Sự quan tâm của Binance Labs đối với Lombard Finance bắt nguồn từ khả năng kết nối Bitcoin với không gian DeFi đang phát triển của nền tảng này. 

Mặc dù Bitcoin là loại tiền điện tử có giá trị nhất, tiện ích của nó trong DeFi vẫn còn hạn chế so với các tài sản như Ethereum. Lombard muốn thay đổi điều này bằng cách làm cho Bitcoin hiệu quả hơn thông qua giải pháp staking thanh khoản của mình, LBTC.

Andy Chang, Giám đốc đầu tư tại Binance Labs, đã nhấn mạnh tiềm năng của Lombard và tuyên bố:

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

“Cách tiếp cận của Lombard trong việc tích hợp Bitcoin với DeFi đáp ứng nhu cầu rõ ràng của thị trường và sự tăng trưởng nhanh chóng của LBTC cho thấy người dùng quan tâm đến việc khai thác nhiều tiện ích hơn từ lượng Bitcoin họ nắm giữ.” 

Sản phẩm cốt lõi của Lombard: LBTC

Trọng tâm của nền tảng Lombard là LBTC, một token Bitcoin thanh khoản. LBTC cho phép người dùng đặt cược Bitcoin của họ, kiếm lợi nhuận gốc và vẫn có sự linh hoạt để di chuyển và sử dụng tài sản của họ trên nhiều blockchain. Nó kết hợp tính bảo mật của Bitcoin với tính thanh khoản và tính linh hoạt của DeFi, mang lại nhiều lợi ích:

• Kiếm phần thưởng Staking: Bằng cách staking Bitcoin thông qua Lombard, người dùng sẽ nhận được phần thưởng staking từ mạng lưới Babylon. Điều này cho phép người dùng tạo ra thu nhập thụ động trong khi vẫn giữ Bitcoin của họ.

• Khả năng tương thích chuỗi chéo:LBTC được thiết kế để tương thích với các hệ sinh thái blockchain lớn, cho phép người dùng di chuyển Bitcoin của mình qua các chuỗi mà không bị mất tính thanh khoản hoặc bảo mật.

• Tích hợp DeFi: LBTC có thể được sử dụng trong nhiều giao thức DeFi khác nhau, bao gồm cho vay, vay mượn, canh tác lợi nhuận và cung cấp thanh khoản. Điều này giúp Bitcoin hoạt động hiệu quả hơn trong DeFi trong khi vẫn duy trì giá trị cốt lõi của nó.

• Bảo mật :Không giống như các giải pháp Bitcoin được gói gọn khác dựa trên các cầu nối tập trung hoặc không an toàn, LBTC được cho là cung cấp một giải pháp thay thế an toàn hơn được hỗ trợ bởi Bitcoin và các mạng phi tập trung.

LBTC cho Bitcoin

Bitcoin thường được coi là một kho lưu trữ giá trị thụ động, với phần lớn trong tổng vốn hóa thị trường 1 nghìn tỷ đô la của nó đang nằm im. Lombard coi đây là một cơ hội chưa được khai thác. 

Theo Lombard, ngay cả khi một tỷ lệ nhỏ giá trị Bitcoin—ví dụ, 10%—chảy vào DeFi thông qua các nền tảng như Lombard, nó có thể làm tăng đáng kể tổng giá trị bị khóa (TVL) trong hệ sinh thái DeFi. Điều này sẽ thúc đẩy toàn bộ nền kinh tế phi tập trung, mang lại lợi ích cho cả người nắm giữ Bitcoin và người dùng DeFi.

Vai trò của Lombard DeFi Vault

Một trong những sản phẩm chính mà Lombard cung cấp là Kho tiền DeFi của Lombard, một giải pháp quản lý lợi nhuận tự động giúp tối đa hóa lợi nhuận trên Bitcoin. Kho lưu trữ này chấp nhận cả Bitcoin đã được gói (WBTC) và LBTC, cho phép người dùng tham gia vào các chiến lược DeFi mà không cần phải chủ động quản lý vị thế của mình.

Kho lưu trữ phân bổ tiền gửi trên nhiều nền tảng DeFi khác nhau, chẳng hạn như Aave, Uniswap và Pendle, tối ưu hóa lợi nhuận thông qua sự kết hợp cân bằng giữa cung cấp thanh khoản, cho vay và canh tác lợi nhuận. Người dùng nhận được một mã thông báo có tên là LBTCv, đại diện cho phần chia sẻ của họ trong số dư của kho lưu trữ, bao gồm cả tiền gốc và lợi nhuận tích lũy.

Kế hoạch tương lai cho LBTC

Lộ trình của Lombard bao gồm việc mở rộng sự hiện diện của LBTC trên nhiều blockchain, bắt đầu với BNB Chain của Binance. Theo thời gian, LBTC sẽ có sẵn trên các chuỗi khác có hoạt động DeFi đáng kể, chẳng hạn như các giải pháp Ethereum Layer 2 (Base, Arbitrum) và Solana, theo nhóm Lombard.

Lombard hiện đang làm việc để tích hợp LBTC với các giao thức Ethereum DeFi trong Giai đoạn 2 của lộ trình. Trong Giai đoạn 3, LBTC được cho là sẽ có sẵn trên nhiều chuỗi Lớp 2 và mạng Lớp 1, cùng với sự tích hợp sâu hơn với Giao thức Bitcoin Staking của Babylon. 

Phiên bản Cap 2 mới nhất của Babylon cho thấy Lombard là nền tảng người đóng góp lớn nhất, với hơn 7,100 BTC được ủy quyền.

Kể từ khi Lombard ra mắt vào tháng 40, nó đã phát triển để nắm giữ hơn 500% thị trường Bitcoin LST, với Tổng giá trị bị khóa (TVL) là hơn 12,500 triệu đô la từ hơn XNUMX người dùng, theo Dune.