Binance mở rộng sang các dịch vụ theo phong cách ngân hàng tư nhân với chương trình Prestige mới

Binance đã ra mắt dịch vụ trợ giúp đặc biệt mới có tên là Binance Uy tín, một chương trình dành cho khách hàng cá nhân được thiết kế dành cho các nhà đầu tư quản lý tài sản kỹ thuật số trị giá từ 10 triệu đô la trở lên. Dịch vụ này cung cấp cho khách hàng giàu có quyền truy cập trực tiếp vào đội ngũ hỗ trợ cấp cao, hướng dẫn danh mục đầu tư và các công cụ tương tự như ngân hàng tư nhân trong tài chính truyền thống.

Binance Prestige là gì?

Binance Prestige là gói dịch vụ độc quyền dành cho khách hàng có giá trị tài sản ròng cực cao. Gói dịch vụ này mở rộng cấu trúc VIP hiện có của Binance bằng cách tạo ra mô hình hỗ trợ trực tiếp, tận tay, tương tự như mô hình ngân hàng tư nhân.

Dịch vụ này được thiết kế cho:

• Các văn phòng gia đình xử lý danh mục đầu tư đa tài sản
• Các nhà quản lý tài sản giám sát các tài khoản khách hàng phức tạp
• Các quỹ tư nhân cần hệ thống cấp độ tổ chức
• Những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao nắm giữ lượng tiền điện tử lớn
• Các nhà giao dịch hoạt động với nhu cầu thanh khoản sâu

Prestige không yêu cầu số dư tối thiểu cố định, nhưng Binance kỳ vọng hầu hết người dùng sẽ quản lý khoảng mười triệu đô la tài sản kỹ thuật số.

Tại sao Binance lại ra mắt Prestige?

Nhu cầu ngày càng tăng từ các khách hàng giàu có đã thúc đẩy các tổ chức tài chính lớn áp dụng mô hình ngân hàng tư nhân truyền thống cho tài sản kỹ thuật số. Binance cho biết họ cũng nhận thấy sự thay đổi tương tự trong lĩnh vực tiền điện tử.

Catherine Chen, Giám đốc Binance VIP và Tổ chức, giải thích rằng các khách hàng giàu có mong muốn được tư vấn tương tự như trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Những khách hàng này thường gặp phải các quy trình đăng ký phức tạp, giải pháp lưu ký phân mảnh và các công cụ kỹ thuật số chưa quen thuộc. Binance Prestige mong muốn đơn giản hóa những thách thức này.

Các nhà quản lý tài sản trên toàn thế giới cũng đang điều chỉnh. Một khảo sát gần đây của Avaloq cho thấy hơn một nửa số chuyên gia quản lý tài sản hiện coi tài sản kỹ thuật số là yếu tố thiết yếu cho sự tương tác với khách hàng. Đây là mức tăng đáng kể so với mức 44% của năm trước.

Các thị trường ở Châu Á và Trung Đông đặc biệt quan tâm đến tiền điện tử. Các gia đình giàu có và các quỹ tư nhân ở Singapore, Hồng Kông và khu vực Vịnh đang tăng cường đầu tư vào tiền điện tử, thường sử dụng các sản phẩm có cấu trúc và danh mục đầu tư được quản lý.

Binance Prestige giải quyết những vấn đề gì?

Các nhà đầu tư siêu giàu tham gia vào thị trường tiền điện tử thường phải đối mặt với những thách thức mà các nhà đầu tư nhỏ lẻ không gặp phải. Prestige cố gắng giải quyết những vấn đề này thông qua phương pháp tiếp cận tập trung và được quản lý.

Những điểm đau phổ biến bao gồm:

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

• Lưu ký đa nền tảng
• Thanh khoản bị phân mảnh
• Tiêu chuẩn báo cáo không nhất quán
• Quy trình làm việc khó khăn khi mới vào nghề
• Thiếu sự hỗ trợ của tổ chức
• Tokennomics và phân loại tài sản không quen thuộc
• Nhu cầu về các lựa chọn đầu tư có cấu trúc
• Những cân nhắc phức tạp về kế hoạch thừa kế hoặc bất động sản

Binance cho biết họ đang tìm hiểu cách thức bổ sung chức năng lập kế hoạch thừa kế trong tương lai, phản ánh nhu cầu mà các ngân hàng tư nhân truyền thống đã giải quyết.

Binance Prestige có khả dụng trên toàn thế giới không?

Chưa. Binance Wealth, hạng thấp hơn Prestige, hoạt động tại Châu Á và Châu Mỹ Latinh nhưng không khả dụng tại một số khu vực pháp lý, bao gồm cả Hoa Kỳ. Binance chưa cung cấp đầy đủ thông tin chi tiết về phạm vi địa lý của Prestige, nhưng sàn giao dịch này thường tránh các khu vực pháp lý có hạn chế về quy định.

Các tính năng chính của Binance Prestige

Prestige cung cấp sáu trụ cột dịch vụ cốt lõi được thiết kế để hỗ trợ toàn bộ vòng đời khách hàng. Mỗi trụ cột tập trung vào nhu cầu chức năng hơn là các tuyên bố quảng cáo.

1. Quy trình Onboarding được thiết kế riêng

Các nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao thường phải đối mặt với nhiều bước xác minh và thách thức vận hành. Prestige bố trí đội ngũ nhân viên chuyên trách để hướng dẫn khách hàng thiết lập tài khoản, kiểm tra tuân thủ và sắp xếp lưu ký.

2. Truy cập Fiat

Khách hàng có thể chuyển đổi giữa tài sản pháp định và tài sản kỹ thuật số thông qua các kênh tổ chức. Điều này rất cần thiết cho các công ty quản lý danh mục đầu tư hỗn hợp và phải đáp ứng các yêu cầu về báo cáo và thanh khoản.

3. Sản phẩm có cấu trúc

Prestige cung cấp quyền truy cập vào các sản phẩm đầu tư có cấu trúc tương tự các giải pháp được tìm thấy tại các ngân hàng tư nhân. Các sản phẩm này có thể bao gồm các chiến lược liên kết lợi suất, tiếp cận tài sản tham chiếu hoặc các sản phẩm gắn liền với hiệu suất thị trường.

Một ví dụ thực tế gần đây là hồ sơ của JPMorgan phát hành trái phiếu tự động liên kết với Bitcoin ETF của BlackRock, một loại sản phẩm có cấu trúc thường được các nhà đầu tư giàu có sử dụng.

4. Tài trợ vốn

Khách hàng có thể tiếp cận các lựa chọn tài chính an toàn bằng tài sản kỹ thuật số. Các tiện ích này hỗ trợ quản lý thanh khoản, phòng ngừa rủi ro và nhu cầu vận hành cho các văn phòng gia đình và quỹ tư nhân.

5. Giải pháp lưu ký

Prestige hỗ trợ dịch vụ lưu ký cấp độ tổ chức. Dịch vụ này bao gồm các tài khoản tách biệt, kiểm soát được kiểm toán và các hoạt động giám sát được lấy cảm hứng từ các đơn vị lưu ký lớn như Fidelity Digital Assets.

6. Thông tin chi tiết và báo cáo

Prestige cung cấp các công cụ báo cáo chi tiết cho các nhóm tuân thủ, kiểm toán viên và quản lý danh mục đầu tư. Các công cụ này giúp đáp ứng các tiêu chuẩn mong đợi trong môi trường ngân hàng tư nhân.

Binance Prestige so sánh thế nào với các dịch vụ Binance hiện có?

Binance Prestige được xây dựng ở trên Tài sản của Binance, một dịch vụ được ra mắt vào năm ngoái dành cho những cá nhân có giá trị tài sản ròng cao và cố vấn tài chính.

Binance Wealth tập trung vào:

• Đề xuất chiến lược
• Đề xuất danh mục đầu tư
• Hỗ trợ quy trình làm việc đa tài sản

Khách hàng vẫn tự đưa ra quyết định. Mô hình này phản ánh các cấu trúc tư vấn phổ biến trong tài chính truyền thống.

Ngược lại, Prestige hướng đến những khách hàng có nhu cầu phức tạp hơn. Prestige cung cấp mô hình quan hệ cá nhân và trực tiếp hơn, bao gồm cả dịch vụ hướng dẫn tận tình, chuyên nghiệp.

Binance cũng vận hành tài khoản Chủ sở hữu VIP, với bốn cấp độ dựa trên hoạt động giao dịch và lượng BNB nắm giữ. Prestige không thay thế các cấp độ này. Thay vào đó, nó mở rộng cấp độ cao nhất bằng cách bổ sung một lớp dịch vụ cá nhân và cấp độ tổ chức hơn.

Binance Prestige so sánh với các đối thủ cạnh tranh như thế nào?

Một số nền tảng đã cung cấp dịch vụ cho các tổ chức hoặc nhà đầu tư giàu có. Binance đang tham gia vào một lĩnh vực cạnh tranh bao gồm:

• Coinbase tổ chức, cung cấp các công cụ lưu ký, giao dịch và tuân thủ.
• Tổ chức Kraken, được biết đến với các dịch vụ OTC và tính năng tuân thủ.
• Tài sản số Fidelity, một công ty con của Fidelity Investments, cung cấp dịch vụ lưu ký được kiểm toán và giao dịch tích hợp cho khách hàng chuyên nghiệp.

Các nhà quản lý tài sản truyền thống cũng đang cung cấp các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử. Morgan Stanley và JPMorgan đã cung cấp quyền truy cập vào các quỹ ETF Bitcoin và các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử khác cho khách hàng giàu có. Hồ sơ gần đây của JPMorgan về các trái phiếu tự động liên kết với quỹ ETF Bitcoin của BlackRock cho thấy sự quan tâm liên tục đối với việc tiếp xúc với tiền điện tử có cấu trúc.

Tại sao các nhà đầu tư giàu có ở Châu Á và Trung Đông lại quan trọng

Các văn phòng gia đình tại Singapore, Hồng Kông và Trung Đông đang thúc đẩy phần lớn nhu cầu toàn cầu về dịch vụ tiền điện tử của các tổ chức. Một số yếu tố góp phần vào xu hướng này:

• Mở rộng quy định về tài sản kỹ thuật số
• Chính sách thuế khuyến khích hình thành quỹ
• Truy cập vào các trung tâm tiền điện tử khu vực
• Sự quan tâm ngày càng tăng đối với việc mã hóa và đặt cược
• Nhu cầu về các sản phẩm có cấu trúc gắn liền với tài sản tiền điện tử

Các báo cáo gần đây ủng hộ sự thay đổi này. Reuters quy định Nhiều công ty quản lý tài sản gia đình ở châu Á hiện đang có kế hoạch phân bổ khoảng 5% danh mục đầu tư của họ vào tài sản kỹ thuật số. Một số quỹ cũng đã mang lại lợi nhuận đáng kể. Ví dụ, một quỹ đầu tư cổ phiếu tiền điện tử mua-bán khống được ra mắt tại Singapore đã tạo ra lợi nhuận 375% trong hai năm trước khi huy động được hơn một trăm triệu đô la cho một quỹ đầu tư mới.

Singapore và Hồng Kông cũng đang cạnh tranh để thu hút các công ty tài sản kỹ thuật số. Theo một nghiên cứu của ApeX Protocol, Singapore dẫn đầu về bằng sáng chế blockchain, việc làm tiền điện tử và số lượng sàn giao dịch. Hồng Kông gần đây đã mở rộng khuôn khổ tài sản ảo của mình để hỗ trợ cấp phép stablecoin, trái phiếu token hóa và token hóa tài sản thực tế rộng hơn thông qua khuôn khổ LEAP.

Kết luận

Binance Prestige là dịch vụ tiền điện tử theo phong cách tiếp tân dành cho các văn phòng gia đình, quản lý tài sản, quỹ tư nhân và cá nhân quản lý danh mục đầu tư tài sản kỹ thuật số lớn. Nền tảng này cung cấp hỗ trợ cá nhân, sản phẩm có cấu trúc, quyền truy cập tiền pháp định, công cụ lưu ký và báo cáo chi tiết đáp ứng kỳ vọng của ngành ngân hàng tư nhân.

Dịch vụ này phản ánh nhu cầu ngày càng tăng từ các nhà đầu tư giàu có, những người mong muốn có các giải pháp cấp độ tổ chức khi tham gia thị trường tiền điện tử. Dịch vụ này cũng giúp Binance cạnh tranh với các đơn vị lưu ký và tổ chức tài chính lớn hiện đang cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số. 

Trung Tâm Tài Liệu

1. Nền tảng Binance Prestige: Giới thiệu về Binance Prestige

2. Báo cáo bởi CoinDesk: Binance giới thiệu dịch vụ riêng dành cho các nhà đầu tư tiền điện tử có giá trị ròng cực cao

3. Báo cáo của CoinTelegraph: Singapore, Hồng Kông nổi bật giữa các cường quốc blockchain

4. Báo cáo của Reuters: Các nhà đầu tư giàu có của Châu Á tìm kiếm thêm tiền điện tử trong danh mục đầu tư