Chainlink hỗ trợ mã hóa vàng trên giao thức Venus với việc niêm yết XAUm.

Giao thức Venus, công ty hàng đầu DeFi nền tảng cho vay và đi vay trên Chuỗi BNB, có niêm yết XAUm là tài sản thế chấp thực tế (RWA) đầu tiên của mình, hợp tác với Matrixdock và Chuỗi liên kếtViệc niêm yết này có nghĩa là người dùng giờ đây có thể vay tiền dựa trên vàng vật lý được mã hóa trên chuỗi mà không cần bán tài sản cơ bản, với SmartData Feeds của Chainlink cung cấp cơ sở hạ tầng oracle giá giúp hoạt động an toàn.

XAUm là gì và ai đứng sau nó?

XAUm là một sản phẩm vàng được mã hóa do Matrixdock, nền tảng RWA của Matrixport Group, một trong những công ty dịch vụ tài chính tài sản kỹ thuật số hàng đầu châu Á, phát hành. Ra mắt vào năm 2024, XAUm là một token ERC-20 với vốn hóa thị trường hiện tại là 63 triệu đô la. Mỗi token đại diện cho một ounce troy, hay 31.1 gram, vàng nguyên chất 99.99% đáp ứng các tiêu chuẩn của Hiệp hội Thị trường Kim loại quý London (LBMA).

LBMA là tổ chức thiết lập tiêu chuẩn toàn cầu cho hoạt động giao dịch và tinh luyện vàng. Vàng đạt chứng nhận LBMA đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt về độ tinh khiết, chuỗi cung ứng và lưu trữ, trở thành tiêu chuẩn mà các nhà đầu tư tổ chức và ngân hàng trung ương sử dụng khi giao dịch vàng vật chất.

Vàng vật chất của XAUm được lưu trữ trong các kho tiền do Malca-Amit và Brink's vận hành tại Singapore và Hồng Kông. Cấu trúc token bao gồm một số tính năng minh bạch giúp nó khác biệt so với các sản phẩm vàng tổng hợp:

• Mỗi token được đảm bảo theo tỷ lệ 1:1 bằng vàng vật chất được phân bổ, có nghĩa là vàng được dành riêng cho người nắm giữ token chứ không phải được gom chung.
• Báo cáo kho tiền hàng tháng được công bố và ghi lại trên chuỗi khối.
• Các cuộc kiểm toán định kỳ hai năm một lần được thực hiện bởi Bureau Veritas, đơn vị cũng kiểm toán GLD, quỹ ETF vàng lớn nhất thế giới.
• Khách hàng có thể đổi quà bằng hiện vật tại Singapore và Hồng Kông đối với các thỏi sôcôla từ 1kg trở lên.
• XAUm là token vàng đầu tiên được Hiệp hội Thị trường Kim loại quý Singapore chấp nhận và là thành viên của Sàn giao dịch Vàng Hồng Kông.

Vàng được mã hóa (Tokenized Gold) hoạt động như thế nào với vai trò là tài sản thế chấp trên sao Kim?

Giao thức Venus hoạt động như một thị trường cho vay phi tập trung trên chuỗi BNB. Người dùng gửi tài sản làm tài sản thế chấp và vay tiền dựa trên các tài sản đó, trả lãi suất trên số tiền đã vay. Cho đến nay, các lựa chọn tài sản thế chấp trên Venus chỉ giới hạn ở các tài sản tiền điện tử gốc như BNB và stablecoin, có giá trị bị ảnh hưởng bởi điều kiện thị trường tiền điện tử.

XAUm giới thiệu một tùy chọn tài sản thế chấp không tương quan. Giá vàng chịu ảnh hưởng bởi các điều kiện kinh tế vĩ mô, kỳ vọng lạm phát và nhu cầu trú ẩn an toàn, những yếu tố thường biến động độc lập với chu kỳ thị trường tiền điện tử. Đối với người dùng Venus, điều đó có nghĩa là tài sản thế chấp của họ ít có khả năng bị giảm mạnh đồng thời trong các đợt suy thoái cụ thể của thị trường tiền điện tử.

Khi người dùng cung cấp XAUm cho Venus, họ có thể vay stablecoin hoặc các tài sản khác dựa trên vị thế được bảo đảm bằng vàng mà không cần thanh lý lượng vàng đang nắm giữ. Điều này cho phép tối ưu hóa vốn, khả năng tiếp cận thanh khoản mà không cần từ bỏ tài sản cơ sở.

Vì sao cơ sở hạ tầng Oracle của Chainlink lại quan trọng ở đây

Oracle là một hệ thống đưa dữ liệu giá thực tế lên chuỗi khối (blockchain). Trong các giao thức cho vay, oracle không phải là một thành phần nhỏ. Nó xác định giá trị tài sản thế chấp, kích hoạt thanh lý khi các vị thế bị thiếu tài sản thế chấp và thiết lập các tham số rủi ro trên toàn bộ giao thức. Nguồn cấp dữ liệu giá bị lỗi hoặc bị thao túng có thể dẫn đến thanh lý không chính xác hoặc sự phá sản của giao thức.

Venus đã tích hợp Chainlink SmartData Feeds làm lớp oracle cho XAUm. Chainlink là mạng lưới oracle phi tập trung tiêu chuẩn trong ngành và tuyên bố cơ sở hạ tầng của họ đã cho phép hơn 28 nghìn tỷ đô la giá trị giao dịch trên chuỗi trên toàn cầu. 

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Đối với các tài sản có thể truy cập (RWA) được mã hóa như XAUm, Chainlink lấy dữ liệu giá trực tiếp từ nhà phát hành token và cung cấp dữ liệu đó trên chuỗi thông qua một lớp xác thực phi tập trung, giúp chống lại sự thao túng.

Vào năm 2025, Matrixdock đã mở rộng việc sử dụng cơ sở hạ tầng Chainlink để bao gồm cả Chainlink Price Feeds và Giao thức tương tác xuyên chuỗi (CCIP). CCIP là tiêu chuẩn mà Chainlink sử dụng để chuyển các tài sản được mã hóa một cách an toàn giữa các mạng blockchain khác nhau. Cơ sở hạ tầng tương tự cũng cung cấp năng lượng cho sản phẩm tín phiếu kho bạc ngắn hạn được mã hóa đầu tiên của châu Á, STBT, cũng do Matrixdock phát hành.

Chainlink còn đang làm gì khác trong lĩnh vực quản lý tài sản thực (RWA)?

Việc niêm yết Venus XAUm là một trong số những diễn biến quan trọng trên nền tảng RWA được hỗ trợ bởi Chainlink trong những tuần gần đây.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) và Fidelity International gần đây đã hoàn thành Một dự án thí điểm thanh toán xuyên biên giới thuộc Chương trình thí điểm e-HKD giai đoạn 2 của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông, sử dụng Chainlink CCIP để chuyển các tài sản được mã hóa và tiền kỹ thuật số giữa chuỗi khối ngân hàng được cấp phép và mạng Ethereum công cộng. Dự án thí điểm này đã chứng minh rằng một nhà đầu tư có trụ sở tại Úc có thể mua một quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa từ một nhà quản lý tài sản ở Hồng Kông với việc thanh toán gần như tức thời và kiểm tra tuân thủ tự động, hoàn toàn bỏ qua các trung gian thanh toán bù trừ truyền thống.

Chương trình thí điểm đã thực hiện hai thử nghiệm. Trong thử nghiệm đầu tiên, ANZ và Fidelity International đã thử nghiệm một luồng giao dịch sử dụng đồng tiền ổn định đô la Úc của ANZ, A$DC, được đổi lấy một lượng e-HKD giả định để mua các đơn vị quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa của Fidelity. Trong thử nghiệm thứ hai, ANZ, Visa và ChinaAMC đã thay thế e-HKD bằng các khoản tiền gửi HKD được mã hóa, được tạo ra bằng tiêu chuẩn mã thông báo ERC-3643. 

ERC-3643 tích hợp các quy tắc tuân thủ như danh sách trắng ví và giới hạn tốc độ giao dịch trực tiếp vào hợp đồng token. Cả hai thử nghiệm đều sử dụng cấu trúc giao nhận so với thanh toán, nghĩa là đơn vị quỹ và khoản thanh toán được giải quyết đồng thời trong một giao dịch nguyên tử duy nhất mà không có độ trễ thanh toán.

Ngoài ra, vào ngày 1 tháng 3, Chainlink kích hoạt cbBTC của Coinbase, tỷ lệ 1:1 giá BTC,Token được hỗ trợ bởi Bitcoin sẽ được chuyển từ mạng Base sang Monad bằng CCIP. Monad là một blockchain hiệu năng cao mới, và việc tích hợp này cho phép thanh khoản được hỗ trợ bởi Bitcoin tham gia vào hệ sinh thái DeFi của nó. Coinbase đã chọn Chainlink CCIP làm cơ sở hạ tầng cầu nối độc quyền để mở rộng tài sản được đóng gói vào năm ngoái. Những người tiên phong sử dụng Monad bao gồm các nền tảng DeFi Curvance và Neverland, cả hai đều đã ra mắt thị trường cbBTC.

Kết luận  

Việc niêm yết RWA đầu tiên của Venus Protocol đưa vàng vật chất được LBMA chứng nhận lên chuỗi BNB dưới dạng tài sản thế chấp có thể sử dụng được, với cơ sở hạ tầng oracle giá được cung cấp bởi SmartData Feeds của Chainlink. XAUm cung cấp token vàng được hỗ trợ vật chất theo tỷ lệ 1:1 với nhật ký kiểm toán trên chuỗi, xác minh của bên thứ ba hai lần một năm và quyền quy đổi vật chất. Việc niêm yết này thiết lập khuôn mẫu kỹ thuật và tuân thủ mà Venus dự định áp dụng cho các bổ sung RWA trong tương lai, bao gồm cả kho bạc được mã hóa và tín dụng tư nhân.

Trung Tâm Tài Liệu 

1. Chainlink trên XBài đăng (tháng 3 năm 2026)

2. Bài viết trên blog của Venus ProtocolVàng trên chuỗi: Venus niêm yết XAUm, được bảo mật bởi Chainlink, đưa tài sản thế giới thực lên chuỗi BNB.

3. Bài viết trên blog của MonadChainlink cho phép kết nối cbBTC của Coinbase với hệ sinh thái DeFi Monad.

4. Báo cáo mới được công bố của HKMAChương trình thí điểm e-HKD giai đoạn 2: Chuyển đổi hệ thống thanh toán toàn cầu: Vai trò của tiền và quỹ được mã hóa trong các giao dịch xuyên biên giới