Coinbase áp dụng Proof of Reserves của Chainlink để minh bạch cbBTC

Coinbase, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất có trụ sở tại Hoa Kỳ, con nuôi Bằng chứng dự trữ (PoR) của Chainlink hệ thống để xác minh các khoản dự trữ hỗ trợ cho mã thông báo cbBTC của mình. Đây là một động thái chiến lược nhằm củng cố lòng tin và tính minh bạch trong tài chính phi tập trung (DeFi), đặc biệt là khi nói đến tài sản được thế chấp hoặc cầm cố.

cbBTC là phiên bản được gói gọn của giá BTC, do Coinbase phát hành. Với sự tích hợp này, bất kỳ ai cũng có thể xác minh—trên chuỗi và theo thời gian thực—rằng mọi mã thông báo cbBTC đều được hỗ trợ 1:1 bằng BTC thực. Nói một cách dễ hiểu, điều này có nghĩa là không có khoảng trống ẩn hoặc trách nhiệm pháp lý bí ẩn nào. Dữ liệu dự trữ là công khai, được xác minh bằng mật mã và tự động thông qua Chuỗi liên kếtMạng lưới oracle phi tập trung của.

Proof of Reserve của Chainlink là gì?

Giải pháp PoR của Chainlink xác minh rằng các tài sản kỹ thuật số do các công ty tiền điện tử nắm giữ được hỗ trợ đầy đủ, mang lại tính minh bạch hơn cho người gửi tiền thông qua việc tiết lộ dự trữ công khai hoặc kiểm toán của bên thứ ba. Giải pháp này hoạt động bằng cách cung cấp dữ liệu dự trữ thực tế vào các blockchain công khai thông qua các oracle phi tập trung. Các oracle này là các nút độc lập thường xuyên kiểm tra dự trữ và phát dữ liệu trên chuỗi.

Nếu có sự khác biệt hoặc biến động dự trữ, hệ thống sẽ kích hoạt bản cập nhật. Nhưng khi mọi thứ ổn định, nó tiết kiệm gas bằng cách không ghi dữ liệu không cần thiết vào chuỗi. Sự cân bằng này làm cho hệ thống hiệu quả mà không làm giảm độ chính xác hoặc tính minh bạch.

Chainlink PoR hiện đang nắm giữ hơn 8.5 tỷ đô la tài sản, trong đó 3.5 tỷ đô la nằm trong các khoản dự trữ ngoài chuỗi như tiền pháp định và trái phiếu kho bạc, và 5 tỷ đô la được nắm giữ dưới dạng tài sản trên chuỗi như mã thông báo được gói gọn. 

Tại sao điều này quan trọng sau sự sụp đổ của FTX

Hậu quả từ sự sụp đổ của FTX vẫn còn mới. Nó phơi bày những rủi ro khi dựa vào các hệ thống tập trung thiếu minh bạch và sử dụng lòng tin xã hội làm nền tảng. FTX chỉ nắm giữ một phần nhỏ số tiền mà nó nợ người dùng. Kể từ đó, không gian tiền điện tử ngày càng trở nên thận trọng hơn về bằng chứng dự trữ.

PoR của Chainlink được thiết kế để ngăn chặn những lỗi này. Nó không dựa vào các cuộc kiểm toán của bên thứ ba bị trì hoãn hoặc các báo cáo hàng tháng không minh bạch. Thay vào đó, nó cung cấp dữ liệu tự động, có thể xác minh được và mọi người đều có thể nhìn thấy. Đó là một bước ngoặt cho tính minh bạch trong tài chính kỹ thuật số.

Giá trị ở đây vượt xa bán lẻ. Các tổ chức, nhà đầu tư có chủ quyền và nhóm tuân thủ cần có sự đảm bảo cụ thể rằng tài sản tồn tại và được bảo đảm an toàn. 

Tăng cường sự tự tin vào cbBTC

Bằng cách tích hợp Chainlink PoR vào cả blockchain Base và Ethereum, Coinbase đảm bảo rằng người dùng có thể tin tưởng cbBTC sẽ được thế chấp hoàn toàn. Động thái này diễn ra vào thời điểm nhu cầu về Bitcoin được bao bọc trên DeFi đang tăng lên—nhưng sự hoài nghi cũng vậy.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

Bài viết còn tiếp tục...

Nhiều ứng dụng DeFi dựa vào Bitcoin được bọc để truy cập vào thanh khoản BTC trong khi vẫn duy trì trên chuỗi. Nhưng nếu các tài sản này không được hỗ trợ 1:1, rủi ro thế chấp dưới mức sẽ trở thành hiện thực. Đó là nơi nguồn cấp dữ liệu PoR tạo nên sự khác biệt. Chúng cho phép các hợp đồng thông minh tự động kiểm tra trạng thái dự trữ và thậm chí kích hoạt các cơ chế an toàn nếu dự trữ không đủ.

Theo cách này, các giao thức DeFi không phải chờ ai đó báo động. Hệ thống tự động thực hiện—ngay lập tức, công khai và không thiên vị.

Gần đây, Solv Protocol tích hợp Chainlink PoR để xác minh tài sản hỗ trợ cho SolvBTC và token lợi nhuận tài sản thực tế. Điều này bổ sung khả năng kiểm toán phi tập trung theo thời gian thực vào hệ thống của họ. 

Trong khi đó, Chainlink cũng phát động Giao thức tương tác chuỗi chéo (CCIP) v1.6 trên mạng chính Solana. Bản nâng cấp này hiện cho phép di chuyển tài sản an toàn giữa Solana và các mạng như Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, v.v.

Sửa chữa những gì Tài chính truyền thống đã sai

Tài chính truyền thống được xây dựng trên sự mờ đục, quyền truy cập được cấp phép và kiểm soát tập trung. Các ngân hàng hoạt động trên dự trữ một phần và cần các cơ quan quản lý thực thi việc tuân thủ. Tuy nhiên, ngay cả khi đó, rủi ro hệ thống vẫn tồn tại.

Tiền điện tử được tạo ra như một phản ứng với mô hình đó. Bitcoin đã giải quyết vấn đề chi tiêu gấp đôi mà không cần một cơ quan trung ương. DeFi đã tiến xa hơn bằng cách cho phép cho vay phi tập trung, giao dịch và quản lý tài sản. Nhưng tài sản được bao bọc đã tạo ra những rủi ro mới, cụ thể là rủi ro thế chấp.

Chainlink PoR giải quyết trực tiếp lỗi này. Nó mang tính phi tập trung và tính cởi mở của tiền điện tử đến chính những tài sản cung cấp năng lượng cho DeFi.

Với Coinbase hiện đang hỗ trợ mã thông báo cbBTC của mình thông qua Chainlink's Procủa Reserves, một chuẩn mực mới đang được thiết lập. Không chỉ là về tính minh bạch; mà còn về độ tin cậy và quản lý rủi ro.