Đề án Kim tự tháp và Ponzi là gì

Aukcje internetowe dla Twojej strony!

Hiểu sơ đồ Ponzi

Nhiều khoản đầu tư đi kèm với rất nhiều rủi ro. Rủi ro đầu tư tăng lên nếu nhà đầu tư tham gia vào kế hoạch Ponzi hoặc Kim tự tháp. Vì chúng là bất hợp pháp, chúng cần xác định những kế hoạch này không thể bị nhấn mạnh. Điều đó nói rằng, chúng tôi sẽ giải thích những kế hoạch này là gì để bạn biết cách tránh chúng. 

Thuật ngữ "Ponzi Scheme" được đặt ra từ tên của một tên tội phạm người Ý tên là Charles Ponzi. Anh ta trở nên nổi tiếng với hệ thống kiếm tiền lừa đảo sau khi chuyển đến Bắc Mỹ để chứng minh các hoạt động phi pháp của mình. Ông đã có thể lừa đảo hàng trăm nhà đầu tư thông qua kế hoạch của mình vào đầu những năm 1920. Hơn nữa, kế hoạch đã diễn ra trong hơn một năm.

Nói chung, kế hoạch Ponzi liên quan đến việc thu tiền từ các nhà đầu tư mới bị lừa dối và trả tiền cho các nhà đầu tư cũ. Mặc dù điều này có thể có nhiều ý nghĩa, nhưng có một vấn đề đáng kể — các nhà đầu tư vào chương trình phụ trợ sẽ không nhận được bất kỳ khoản thanh toán nào. Do đó, kẻ lừa đảo có thể rời đi bất cứ lúc nào. 

Kế hoạch Ponzi nổi tiếng nhất đã xảy ra hơn một thập kỷ trước tại Hoa Kỳ. Nó được tổ chức bởi Bernard Madoff, người đã lừa dối các nhà đầu tư tại Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Anh ta đã có thể xây dựng một mạng lưới các nhà đầu tư rộng lớn, moi tiền từ họ trong quá trình này. Madoff đã lừa đảo gần 5000 nhà đầu tư.

Tuy nhiên, anh ta đã không đầu tư tiền vào kế hoạch của mình và vụ lừa đảo đã sụp đổ sau cuộc khủng hoảng tài chính xảy ra vào năm 2018. Theo SEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch), tổng số tiền Madoff lừa đảo từ các nhà đầu tư là khoảng 65 tỷ USD. Hoạt động đáng ngờ này đã gây ra sự cấp bách cho các nhà quản lý và các chuyên gia đầu tư để săn lùng các kế hoạch Ponzi. 

Aukcje internetowe dla Twojej strony!

Kế hoạch Ponzi hoạt động như thế nào? 

• Đầu tiên, kẻ mạo danh đóng vai trò là người quảng bá cơ hội đầu tư bằng cách hứa hẹn những khoản lợi nhuận khổng lồ. Chẳng hạn, họ lấy 500 đô la từ một nhà đầu tư thực sự và hứa trả giá trị ban đầu với lãi suất 10% vào cuối một khoảng thời gian cụ thể. Điều đó có nghĩa là nhà đầu tư sẽ nhận được 550 đô la vào cuối khoảng thời gian được xác định trước. (ví dụ: 30 ngày). 
• Sau khi hoàn thành việc này, nhà quảng cáo sử dụng cùng một định dạng để thu hút nhiều nhà đầu tư hơn trước 30 ngày. Vì vậy, khi các nhà đầu tư mới thanh toán khoản phí ban đầu của họ, anh ta trả cho nhà đầu tư đầu tiên 550 đô la từ số tiền thu được từ các nhà đầu tư khác. Hơn nữa, anh ta có thể thuyết phục nhà đầu tư đầu tiên tái đầu tư 500 đô la. 
• Với điều này, kẻ mạo danh đã chiếm được lòng tin của nhà đầu tư đầu tiên hoặc những nhà đầu tư ban đầu khác bằng cách trả cho họ số tiền thu được từ các nhà đầu tư mới. Vì vậy, có một sự tự tin để tái đầu tư và mời thêm người. 
• Khi mạng phát triển lớn hơn, kẻ mạo danh sẽ cần nhiều tiền hơn để duy trì mức lãi suất 10% cho các nhà đầu tư cũ và mới. 
• Nếu kẻ mạo danh không thể duy trì mức lãi suất đã hứa, anh ta sẽ bỏ trốn với số tiền kiếm được hoặc bị bắt. 
• Aukcje internetowe dla Twojej strony!
  

Hiểu sơ đồ kim tự tháp 

Điều này hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh. Tại đây, doanh nghiệp hứa hẹn các khoản thanh toán hoặc phần thưởng cho các thành viên mới và những người mời các thành viên khác. Chẳng hạn, một kẻ mạo danh cho John và Joan cơ hội mua quyền phân phối với giá 500 đô la mỗi người trong một công ty. Khi được mua, cả hai sẽ có quyền bán quyền phân phối và kiếm được phần của mình cho mỗi thành viên mới được tuyển dụng. Tuy nhiên, 500 đô la thu được từ việc bán hàng của họ được chia sẻ với kẻ mạo danh theo thỏa thuận 50/50. 

Để John và Joan thu hồi khoản đầu tư ban đầu, họ bán hai quyền phân phối cho hai người mới. Sau đó, gánh nặng thu hồi khoản đầu tư ban đầu này được chuyển cho những người được tuyển dụng. Tuy nhiên, chương trình cuối cùng sẽ bị phá vỡ vì số lượng thành viên mới đăng ký. Đây là những gì làm cho kế hoạch Kim tự tháp trở thành một hoạt động bất hợp pháp. Hiện tại, phần lớn các chương trình Kim tự tháp không cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ. Họ được duy trì nhờ số tiền nhận được từ việc tuyển dụng thành viên mới. Tuy nhiên, một số chương trình Kim tự tháp có thể tự thể hiện mình là một công ty tiếp thị đa cấp hợp pháp (MLM) cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ. Điều này được thực hiện để che giấu hành vi gian lận của họ. 

Điều đó nói rằng, hầu hết các công ty MLM đều theo mô hình kim tự tháp, nhưng không phải tất cả các công ty MLM đều bất hợp pháp.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Điểm tương đồng giữa mô hình Ponzi và Kim tự tháp 

• Cả hai đều là gian lận tài chính. 

• Cả hai đều hứa hẹn cho các nhà đầu tư lợi tức đầu tư đáng kinh ngạc.
• Các nhà đầu tư cần phải được ghi danh để họ được bền vững. 
• Họ không cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ thực tế. 

Sự khác biệt giữa Đề án Ponzi và Kim tự tháp

• Đề án Ponzi được trình bày dưới dạng một nền tảng quản lý đầu tư. Người dùng được hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ cho những gì trông giống như một khoản đầu tư hợp pháp. Tuy nhiên, kẻ mạo danh lừa gạt người này để trả tiền cho người khác. 
• Sơ đồ Kim tự tháp tương tự như kinh doanh theo mạng. Nó yêu cầu dòng thành viên để tạo ra lợi nhuận. Bằng cách này, các thành viên kiếm được tiền hoa hồng cho mỗi thành viên mới được đưa vào trước khi chuyển phần còn lại lên đỉnh kim tự tháp. 

Tránh mô hình Ponzi và Kim tự tháp 

• Hãy hoài nghi: Xem nó! Bất kỳ nền tảng đầu tư nào mang lại lợi nhuận khổng lồ với số tiền đầu tư ít đều có thể là lừa đảo. Nó rất tốt để trở thành sự thật, chủ yếu là khi nó rất khó hiểu. 
• Cẩn thận với những cơ hội không mong muốn: Bất kỳ lời mời bất ngờ nào để tham gia vào một chương trình đầu tư sinh lời đều là một ý tưởng tồi. 
• Thực hiện điều tra: Người khởi xướng nên được điều tra. Một pháp nhân, cố vấn tài chính hoặc công ty phải được đăng ký dưới cơ quan quản lý thích hợp. 
• Không đáng tin cậy: Luôn xác minh nền tảng đầu tư. Nó phải được đăng ký hợp pháp, và nếu không, hãy tìm hiểu lý do tại sao. 
• Hiểu về khoản đầu tư: Một sai lầm mà nhiều người mắc phải là đầu tư vào thứ mà họ biết rất ít hoặc không biết gì về nó. Luôn cố gắng hiểu những gì bạn muốn bỏ tiền vào vì nó được giữ bí mật. 
• Thực hiện hành động pháp lý: Điều cần thiết là phải báo cáo với các cơ quan có thẩm quyền thích hợp khi bạn bắt gặp kế hoạch Ponzi hoặc Kim tự tháp. 

Suy nghĩ cuối cùng về Ponzis

Bây giờ chúng ta hiểu rằng cả mô hình Kim tự tháp và Ponzi đều là những hình thức gian lận tài chính. Tuy nhiên, sơ đồ Kim tự tháp khác với chiến dịch tiếp thị đa cấp. 

Chúng có thể tàn phá nặng nề đối với bất kỳ bên nào phạm tội, và điều cần thiết là phải thực hiện các bước cần thiết để tránh những âm mưu này. Không có gì đảm bảo rằng sẽ chấm dứt những hoạt động này, nhưng chúng ta có thể thận trọng để giảm thương vong. 

Aukcje internetowe dla Twojej strony!

Đừng quên tải xuống BSC Tin tức ứng dụng di động trên iOS và Android để cập nhật những tin tức mới nhất về Binance Smart Chain và tiền điện tử! Kiểm tra Cây liên kết trực tiếp DeFi cho tất cả các liên kết truy cập!

Đối với những người đang tìm kiếm các công cụ và chiến lược liên quan đến giáo dục về an toàn và tiền điện tử, hãy nhớ xem Khóa hướng dẫn, Người giải thích tiền điện tửvà Bộ dụng cụ giao dịch từ BSC Tin tức.