Liqfinity: AI có thực sự có thể giải quyết được cuộc khủng hoảng thanh lý của DeFi không?

Đúng vậy, Liqfinity có thể giảm thiểu rủi ro thanh lý thông qua hệ thống AI Sentinel, tự động điều chỉnh phí thay vì ép buộc bán tài sản trong thời kỳ thị trường suy thoái. Phương pháp này đã được thử nghiệm và chứng minh trong các giai đoạn thử nghiệm, nơi hệ thống quản lý rủi ro thành công với mức thanh lý tối thiểu. Giao thức cung cấp tỷ lệ cho vay trên giá trị 100% bằng cách sử dụng trí tuệ nhân tạo để định giá rủi ro theo thời gian thực. Điều này thể hiện một sự thay đổi cơ bản so với các mô hình cho vay DeFi truyền thống vốn có tài sản thế chấp quá mức.

Nhưng đây là điều khiến tôi chú ý: trong khi mọi giao thức DeFi lớn, từ Aave đến Compound, đều dựa vào việc thanh lý để bảo vệ người cho vay, Liqfinity lại đặt cược tất cả vào việc AI đủ thông minh để duy trì lợi nhuận cho hệ thống mà không cần phải bán tài sản thế chấp của người vay. Hoặc là mang tính cách mạng, hoặc là liều lĩnh. Thị trường tiền điện tử sắp biết được điều gì sẽ xảy ra.

Liqfinity chính xác là gì và tại sao người dùng DeFi nên quan tâm?

Liqfinity tự gọi mình là công ty đầu tiên trên thế giới Giao thức cho vay DeFAINền tảng này kết hợp tài chính phi tập trung với trí tuệ nhân tạo để tạo ra cái mà họ gọi là môi trường vay "không rủi ro". Nền tảng này ra đời vào năm 2024 như một giải pháp trực tiếp cho những vấn đề đang tồn tại trên thị trường cho vay tiền điện tử hiện tại.

Vấn đề với hình thức cho vay DeFi truyền thống

Cho vay DeFi truyền thống tuy phức tạp nhưng lại rất đơn giản. Hãy gửi nhiều hơn số tiền bạn vay. Nếu tài sản thế chấp của bạn mất giá quá nhiều, chúng tôi sẽ bán nó để bảo vệ người cho vay.

Hệ thống này đã hoạt động với các giao thức như MakerDAO từ năm 2017, nhưng đi kèm với cái giá rất đắt - hàng tỷ đô la bị thanh lý trong các vụ sụp đổ thị trường.

Nhóm Liqfinity đã nhìn thấy cơ hội để tái thiết hoàn toàn mô hình này. Dẫn đầu bởi CEO @LFAI_kubeth, họ đã xây dựng hai hệ thống AI hoạt động song song:

• AI canh gác xử lý quản lý rủi ro và tính toán phí bằng các mô hình toán học tiên tiến
• AI LƯỢNG TỬ đóng vai trò là trợ lý người dùng thông minh để tối ưu hóa và tự động hóa chiến lược

Cùng nhau, họ tạo ra một môi trường nơi người vay có thể tiếp cận toàn bộ giá trị tài sản thế chấp của mình mà không phải thường xuyên lo sợ bị thanh lý bắt buộc.

Phương pháp AI-First của Liqfinity

Quan điểm cốt lõi của họ rất tinh tế. Thay vì xây dựng sự an toàn thông qua việc thế chấp quá mức và thanh lý, hãy sử dụng AI để dự đoán và ngăn chặn các vấn đề trước khi chúng xảy ra. Nó giống như một hợp đồng thông minh thực sự biết suy nghĩ.

Thời điểm này cũng hợp lý. DeFi đã đủ trưởng thành để người dùng hiểu được những hạn chế hiện tại. Nhưng vẫn còn đủ sớm để sự đổi mới thực sự có thể chiếm lĩnh thị phần đáng kể.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Liqfinity đang đặt cược rằng sự tiến bộ của AI đã đạt đến mức có thể thay thế các cơ chế thanh lý thô sơ đã định hình hoạt động cho vay tiền điện tử kể từ năm 2017.

Hệ thống này mang lại một số lợi thế chính:

• Người dùng có thể vay 100% giá trị tài sản thế chấp thay vì tỷ lệ thông thường là 50-75%
• Các vị thế vẫn hoạt động trong thời kỳ thị trường suy thoái thay vì bị thanh lý
• Thời hạn vay có thể kéo dài vô thời hạn miễn là các khoản phí được thanh toán
• Các nhà cung cấp thanh khoản nhận được lợi nhuận ổn định từ việc phân phối phí

AI của Liqfinity thực sự ngăn chặn việc thanh lý như thế nào?

Đây chính là lúc mọi thứ trở nên hấp dẫn. Các giao thức truyền thống đặt ra ngưỡng thanh lý tùy ý - ví dụ như bán tất cả nếu ETH giảm 20%. Trí tuệ nhân tạo Sentinel của Liqfinity lại có cách tiếp cận hoàn toàn khác.

Nền tảng Toán học

Hệ thống chạy các mô hình toán học lấy cảm hứng từ lý thuyết định giá quyền chọn. Nó kết hợp các yếu tố từ Mô hình Black-Scholes và khung quyền chọn của Mỹ. Thay vì phản ứng với việc giá giảm, nó tính toán xác suất của các kịch bản và mức giá khác nhau có nguy cơ biến thành phí theo giờ.

Hãy nghĩ về nó giống như việc định giá bảo hiểm. Các công ty bảo hiểm không đợi đến khi tai nạn xảy ra. Họ phân tích các yếu tố rủi ro và điều chỉnh phí bảo hiểm cho phù hợp.

Sentinel AI cũng thực hiện chức năng tương tự, nhưng nó tính toán lại rủi ro mỗi giờ dựa trên sự biến động của thị trường, mô hình tương quan, điều kiện thanh khoản và hàng chục biến số khác.

Khi AI phát hiện rủi ro gia tăng có thể đe dọa vị thế, nó sẽ tăng phí để bù đắp thay vì thanh lý tài sản thế chấp. Nếu tình hình ổn định, phí sẽ tự động giảm. Khái niệm đơn giản, thực hiện phức tạp.

Quản lý rủi ro động trong hành động

Hệ thống coi mỗi khoản vay như một công cụ tài chính năng động, có thể được định giá lại liên tục. Điều này khác với các vị thế nợ tĩnh truyền thống với ngưỡng cố định.

Đây là phần quan trọng: khi người vay gặp khó khăn trong thanh toán, các giao thức truyền thống sẽ ngay lập tức bị thanh lý. Liqfinity sẽ điều chỉnh một phần tài sản thế chấp hoặc gia hạn thời hạn thanh toán. Nó giúp người dùng có thời gian để xử lý trong những giai đoạn biến động. Hệ thống được thiết kế để duy trì hoạt động cho các khoản vay thay vì xóa bỏ chúng ngay khi có dấu hiệu rắc rối đầu tiên.

Tại sao khoản vay LTV 100% được coi là bất khả thi trong DeFi?

Để hiểu tại sao cách tiếp cận của Liqfinity lại mang tính đột phá như vậy, bạn cần nắm được nền tảng kinh tế cơ bản của việc cho vay tiền điện tử. Khi Aave yêu cầu 150% tài sản thế chấp cho khoản vay 100%, họ không hề tùy tiện. Họ đang xây dựng biên độ sinh tồn cho những biến động cực đoan.

Kinh tế học của việc thế chấp quá mức

Phép tính này tuy tàn khốc nhưng lại rất đơn giản. Tài sản tiền điện tử có thể mất 50% giá trị chỉ trong vài giờ khi thị trường sụp đổ. Nếu bạn chỉ cần 100% tài sản thế chấp và giá giảm 30%, giao thức sẽ phải đối mặt với nguy cơ phá sản ngay lập tức.

Việc thế chấp quá mức sẽ cung cấp vùng đệm cần thiết để tồn tại sau những sự kiện này và bảo vệ người cho vay.

Mọi giao thức DeFi lớn đều đã học được bài học này một cách khó khăn. Những lần sụp đổ thị trường trước đây là những bài học đắt giá. Cách tiếp cận bảo thủ tuy không tinh tế, nhưng lại hiệu quả. Các giao thức có tỷ lệ thế chấp không đủ đơn giản là không thể tồn tại qua mùa đông tiền điện tử.

Giải pháp thay thế táo bạo của Liqfinity

Liqfinity cho rằng cách tiếp cận này đã lỗi thời trong một thế giới do AI dẫn dắt. Luận điểm của họ là gì? Học máy có thể phản ứng nhanh hơn các nhà giao dịch con người và dự đoán các vấn đề trước khi chúng trở nên nghiêm trọng. Thay vì xây dựng biên độ an toàn tĩnh, họ đang sử dụng quản lý rủi ro động để duy trì khả năng thanh toán.

Thách thức trở nên rõ ràng hơn khi xem xét lịch sử DeFi gần đây. Trong vụ sụp đổ của Terra Luna vào tháng 2022 năm XNUMX, các đợt thanh lý đã lan rộng khắp các giao thức khi UST bị phá giá, xóa sổ hàng tỷ đô la tiền của người dùng. Vụ phá sản của Celsius vào mùa hè năm đó cho thấy các nền tảng cho vay đòn bẩy quá mức có thể sụp đổ như thế nào khi mô hình rủi ro của họ thất bại.

Ngay cả các giao thức đã được kiểm chứng thực tế như MakerDAO cũng phải đối mặt với sự kiện thanh lý lớn trong vụ sụp đổ tháng 2020 năm 4, xử lý hơn XNUMX triệu đô la tiền bán cưỡng bức chỉ trong vài giờ.

Thách thức trở nên rõ ràng khi xem xét lịch sử DeFi gần đây. Mặc dù nền tảng toán học được rút ra từ lý thuyết tài chính đã được thiết lập, việc áp dụng các mô hình này để tính toán lại phí DeFi hàng giờ trong môi trường tiền điện tử biến động là một lĩnh vực mới mẻ và chưa được kiểm chứng ở quy mô lớn. Các giao thức truyền thống đã có thành tích sinh tồn được kiểm chứng qua nhiều sự kiện thiên nga đen. Liqfinity có các thuật toán đầy hứa hẹn và dữ liệu vận hành ban đầu, nhưng lại thiếu khả năng kiểm tra sức chịu đựng vốn có từ việc vượt qua mùa đông tiền điện tử.

Điều gì làm cho QUANT AI khác biệt so với các công cụ DeFi khác?

Trong khi Sentinel AI xử lý các vấn đề toán học phức tạp, QUANT AI tập trung vào trải nghiệm người dùng. Đây không chỉ là một bot tự động hóa DeFi thông thường. Nó được thiết kế riêng cho cơ chế cho vay độc đáo của Liqfinity.

Từ Trợ lý cơ bản đến Tự động hóa nâng cao

Ra mắt vào đầu năm 2025 với vai trò là trợ lý cơ bản, QUANT AI khởi đầu bằng việc hỗ trợ người dùng khám phá những tính năng chưa từng có trong DeFi. Làm thế nào để tối ưu hóa chiến lược vay vốn khi không phải lo lắng về việc thanh lý? Mức phí lý tưởng cho khả năng chịu rủi ro của bạn là bao nhiêu? Đây là những câu hỏi mà các công cụ tự động hóa thông thường không thể trả lời.

AI được thiết lập để phát triển thành một thứ gì đó tinh vi hơn với các bản cập nhật sắp tới. Người dùng sẽ có thể thiết lập các chiến lược phức tạp. Ví dụ như "Tăng vay khi độ biến động giảm xuống dưới X%" hoặc "tự động cân bằng lại tài sản thế chấp khi mô hình tương quan thị trường thay đổi". AI thực hiện các chiến lược này đồng thời theo dõi mức độ rủi ro và sở thích của người dùng.

Tầm nhìn quản lý vị trí dự đoán

Tầm nhìn cuối cùng là quản lý vị thế dự đoán. QUANT AI sẽ phân tích xu hướng thị trường, dự đoán cơ hội vay vốn tối ưu và chủ động điều chỉnh vị thế người dùng để tối đa hóa lợi nhuận đồng thời giảm thiểu chi phí. Nếu thành công, đây sẽ là một bước tiến vượt bậc so với khả năng tự động hóa DeFi hiện tại.

Điều đặc biệt thú vị là sự tích hợp giữa cả hai hệ thống AI. QUANT AI không hoạt động độc lập. Nó có quyền truy cập trực tiếp vào các đánh giá rủi ro và phân tích thị trường của Sentinel AI. Điều này cho phép đưa ra lời khuyên được cá nhân hóa, dựa trên các điều kiện giao thức theo thời gian thực thay vì dữ liệu thị trường chung chung.

Người dùng thực sự kiếm tiền trên Liqfinity như thế nào?

Nền tảng này cung cấp nhiều nguồn doanh thu. Mỗi nguồn được thiết kế để phù hợp với các phương pháp đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau.

Phần thưởng cho Nhà cung cấp thanh khoản

Cách tiếp cận đơn giản nhất liên quan đến việc cung cấp stablecoins (USDT/USDC/v.v.) vào các nhóm cho vay. Nhà cung cấp nhận được ít nhất 90% phí theo giờ do người vay tạo ra. Việc phân phối được thực hiện theo tỷ lệ dựa trên mức độ tham gia của nhóm.

Không giống như canh tác năng suất, nơi phần thưởng thay đổi dựa trên lượng phát hành mã thông báo, phương pháp này tạo ra nguồn thu nhập ổn định gắn trực tiếp với việc sử dụng nền tảng.

Tiện ích thực sự, phần thưởng thực sự.

Giao thức này cũng cho phép cung cấp thanh khoản đòn bẩy. Người dùng có thể vay dựa trên tài sản ký quỹ và tái đầu tư số tiền đã vay. Điều này giúp khuếch đại vị thế quỹ và lợi nhuận tiềm năng của họ. Đây là một chiến lược tinh vi có thể tăng đáng kể lợi suất cho những người dùng sẵn sàng sử dụng đòn bẩy bổ sung.

Quản lý tài sản được tối ưu hóa về thuế

Đối với người dùng nắm giữ các vị thế tiền điện tử được đánh giá cao, Liqfinity cung cấp quyền truy cập thanh khoản hiệu quả về thuế. Thay vì bán Ethereum (ETH) đã tăng giá trị và kích hoạt các sự kiện tăng vốn, người dùng có thể vay dựa trên đó trong khi vẫn duy trì vị thế của mình.

Điều này đặc biệt hiệu quả trong thị trường tăng giá. Bạn muốn đạt được lợi nhuận mà không cần phải bán tháo tài sản đang tăng giá.

Tiền vay có thể trang trải chi phí sinh hoạt, cho phép đa dạng hóa hoặc tài trợ cho các khoản đầu tư mới trong khi tài sản thế chấp ban đầu vẫn tiếp tục tăng.

Lợi ích tham gia cộng đồng

Người dùng tích cực kiếm tiền thông qua nhiều kênh khác nhau, ngoài việc cho vay và vay mượn cơ bản. Hệ thống giới thiệu cung cấp 10% phí do người vay được giới thiệu tạo ra. Với trọng tâm xây dựng cộng đồng của giao thức, những người tham gia tích cực có thể tạo ra phần thưởng đáng kể thông qua hiệu ứng mạng lưới.

Việc tham gia mạng thử nghiệm hiện tại cũng mang lại phần thưởng dựa trên điểm. Phần thưởng này có thể được chuyển đổi thành token khi LQF ra mắt. Mặc dù chưa có airdrop chính thức nào được xác nhận, nhưng tokennomics Phân bổ 40% nguồn cung cho phần thưởng cộng đồng. Điều này cho thấy những cơ hội đáng kể cho những người áp dụng sớm.

Những rủi ro thực sự mà người dùng Liqfinity cần biết là gì?

Mặc dù có cách tiếp cận sáng tạo, vẫn có một số rủi ro cần phải cân nhắc nghiêm túc:

• Hiệu suất AI chưa được chứng minh trong điều kiện thị trường khắc nghiệt và mùa đông tiền điện tử
• Kỹ thuật phức tạp điều đó giới thiệu các vectơ tấn công mới và các điểm lỗi tiềm ẩn
• Sự không chắc chắn theo quy định xung quanh các giao thức tài chính do AI thúc đẩy và ra quyết định tự động
• Thách thức trong việc áp dụng thị trường cạnh tranh với các giao thức đã được thiết lập với thành tích đã được chứng minh

Trước khi đầu tư tiền, người dùng nên đánh giá cẩn thận những rủi ro này so với lợi ích tiềm năng của giao thức.

Hiệu suất AI chưa được chứng minh

Toàn bộ hệ thống phụ thuộc vào Sentinel AI, công nghệ đánh giá rủi ro chính xác trong các điều kiện thị trường mà nó chưa từng trải qua. Các cơ chế thanh lý truyền thống tuy tàn khốc nhưng đã được chứng minh. Chúng đã vượt qua nhiều mùa đông tiền điện tử và các sự kiện thiên nga đen.

Trí tuệ nhân tạo (AI) của Liqfinity đã cho thấy triển vọng trong giai đoạn thử nghiệm mạng, nhưng chưa phải đối mặt với thử thách cuối cùng của thị trường gấu kéo dài hoặc sự cố đột ngột với tiền của người dùng thực. Nếu hệ thống tính toán sai trong giai đoạn thị trường biến động mạnh, giao thức có thể đối mặt với nguy cơ phá sản nếu không có cơ chế thanh lý dự phòng. Điều này thể hiện rủi ro hiện hữu mà các giao thức đã được thiết lập không phải đối mặt.

Lỗ hổng phức tạp về mặt kỹ thuật

Các giao thức tài chính do AI điều khiển tạo ra các vectơ tấn công và điểm lỗi không tồn tại trong các hệ thống đơn giản hơn. Các giao thức DeFi truyền thống tuân theo các quy tắc được xác định trước dựa trên nguồn cấp dữ liệu giá.

Logic đơn giản, dễ kiểm tra và bảo mật hơn.

Liqfinity yêu cầu kiến trúc hợp đồng thông minh phức tạp hơn đáng kể. Nhiều dữ liệu đầu vào, khả năng ra quyết định theo thời gian thực.

Mỗi lớp bổ sung làm tăng khả năng xảy ra lỗi, khai thác hoặc hành vi không mong muốn trong các trường hợp ngoại lệ.

Sự không chắc chắn về tuân thủ quy định và AI

Sự giao thoa giữa AI và DeFi tạo ra một bối cảnh pháp lý đặc biệt phức tạp mà Liqfinity phải điều hướng. Khi các chính phủ phát triển khuôn khổ quản trị AI, việc ra quyết định tài chính tự động có thể phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn ngoài phạm vi giám sát DeFi truyền thống.

 Đạo luật AI của EU, bắt đầu được triển khai vào năm 2024, phân loại các hệ thống AI được sử dụng trong dịch vụ tài chính là các ứng dụng "rủi ro cao" đòi hỏi các biện pháp tuân thủ mở rộng. Tại Hoa Kỳ, cả SEC và CFTC đang xây dựng hướng dẫn cho các sản phẩm tài chính do AI điều khiển, trong khi Cục Dự trữ Liên bang đang tìm hiểu cách thức quản lý các hệ thống quản lý rủi ro và giao dịch thuật toán.

Đối với các giao thức như Liqfinity, điều này tạo ra sự không chắc chắn xung quanh một số lĩnh vực chính: yêu cầu về tính minh bạch của thuật toán, tiêu chuẩn giải thích cho các quyết định AI ảnh hưởng đến tiền của người dùng, tuân thủ xuyên biên giới khi hệ thống AI hoạt động trên toàn cầu và các câu hỏi về trách nhiệm pháp lý khi hệ thống AI mắc lỗi dẫn đến tổn thất cho người dùng.

Cấu trúc nhóm ẩn danh và việc thiếu các quy trình KYC truyền thống cũng có thể tạo ra những thách thức về mặt pháp lý. Chính phủ đang tăng cường giám sát DeFi. Những yếu tố này có thể hạn chế việc áp dụng của các tổ chức hoặc buộc phải thay đổi hoạt động, ảnh hưởng đến chức năng của giao thức.

Tokenomics của Liqfinity thực sự hoạt động như thế nào?

Mã thông báo LQF phục vụ nhiều chức năng hệ sinh thái được thiết kế để tạo ra tiện ích vượt ra ngoài giao dịch đầu cơ:

• Lợi ích nâng cao: Hạn mức tín dụng cao hơn, chi phí vay giảm và hoa hồng giới thiệu tăng
• Quyền quản trị: Biểu quyết DAO về các loại tài sản thế chấp, cập nhật AI, cơ cấu phí và phân bổ kho bạc
• Truy cập theo từng cấp độ: Các tính năng bổ sung và công cụ độc quyền sẽ được mở khóa khi lượng nắm giữ tăng lên

Các cơ chế này tạo ra nhu cầu mã thông báo tự nhiên từ những người dùng nền tảng đang hoạt động cần LQF để truy cập vào các tính năng và tỷ giá tối ưu.

Lợi ích tiện ích thực tế

Người nắm giữ token nhận được những lợi ích hữu hình. Hạn mức tín dụng được tăng cường, chi phí vay giảm và hoa hồng giới thiệu tăng dựa trên số lượng token nắm giữ. Hệ thống phân cấp mở khóa các tính năng bổ sung và quyền truy cập độc quyền vào các công cụ nâng cao khi số lượng token nắm giữ tăng lên.

Các cơ chế này tạo ra nhu cầu token tự nhiên từ người dùng nền tảng tích cực, những người cần LQF để tiếp cận mức giá và tính năng tối ưu. Cơ chế này thưởng cho những người nắm giữ lâu dài, đồng thời mang lại giá trị rõ ràng cho việc mua token, vượt xa việc đầu cơ thuần túy.

Quyền tham gia quản trị

Bắt đầu từ cuối năm 2025, những người nắm giữ LQF sẽ tham gia vào việc quản trị giao thức thông qua DAO Biểu quyết. Mô-đun quản trị dự kiến triển khai vào quý 4 năm 2025, dựa trên ý kiến đóng góp hiện tại của cộng đồng thông qua các cuộc thăm dò ý kiến trên mạng xã hội và AMA. Họ sẽ bỏ phiếu về các thông số quan trọng, bao gồm các loại tài sản thế chấp được hỗ trợ, cập nhật hệ thống AI, cơ cấu phí và phân bổ ngân quỹ. Hệ thống cân bằng giữa ý kiến đóng góp của cộng đồng với các yêu cầu về chuyên môn kỹ thuật.

Mô hình phân phối chiến lược

Phần thưởng cộng đồng chiếm ưu thế trong việc phân bổ với 40% trong số một tỷ mã thông báo được dành riêng cho pháo kích và các ưu đãi dành cho người dùng sớm, bao gồm các phần thưởng hồi tố tiềm năng dành cho người tham gia mạng thử nghiệm dựa trên hoạt động nền tảng của họ. Cam kết đáng kể này thể hiện sự tập trung vào việc tăng trưởng cơ sở người dùng thông qua phần thưởng thay vì các phương pháp tiếp thị truyền thống.

Phân bổ nhóm chiếm 20% với cơ chế phân bổ có cấu trúc để đảm bảo cam kết lâu dài. Các nhà cung cấp thanh khoản nhận được 15% để khuyến khích sự tham gia. Phát triển hệ sinh thái nhận được 10% cho các quan hệ đối tác, tiếp thị nhận thêm 10% và dự trữ 5% cho nhu cầu ngân quỹ.

Khi nào Liqfinity thực sự ra mắt và mốc thời gian là gì?

Lộ trình phát triển trải dài qua nhiều giai đoạn. Mỗi giai đoạn được thiết kế để dần dần mở rộng chức năng, đồng thời xây dựng niềm tin vào các hệ thống AI.

Tiến độ phát triển năm 2025

Năm 2025 đã chứng kiến việc hoàn thành testnet và các bước chuẩn bị đang diễn ra cho việc ra mắt mainnet, với việc QUANT AI ra mắt như một trợ lý cơ bản. Nền tảng đã chuyển từ Testnet v2, kết thúc vào khoảng ngày 6 tháng 2025 năm 2, sang các giai đoạn xây dựng cộng đồng trong khi chuẩn bị cho Season XNUMX, dự kiến bắt đầu sau khi mainnet chính thức hoạt động.

Theo các thông báo chính thức gần đây, việc ra mắt mainnet được hé lộ là "sớm" trong các phản hồi gần đây của cộng đồng, cùng với Mùa 2. Sự kiện Tạo Token sẽ diễn ra sau khi Mùa 2 trên mainnet kết thúc, cho thấy sự tiến triển rõ ràng từ các hoạt động trên testnet hiện tại đến hoạt động chính thức và cuối cùng là phân phối token.

QUANT AI đã ra mắt như một công cụ hỗ trợ cho các truy vấn của người dùng và điều hướng nền tảng, với các bài đăng gần đây cho thấy những điều chỉnh và cải tiến đang diễn ra. Các tính năng nâng cao, bao gồm tự động hóa hoàn toàn, được đánh dấu là "sớm" trong tài liệu chính thức, với AI hiện đang tập trung vào hỗ trợ cơ bản trong khi các tính năng phức tạp hơn đang được phát triển. Mô-đun quản trị dự kiến sẽ được triển khai vào quý 4 năm 2025, dựa trên phản hồi xã hội hiện tại thông qua X cuộc thăm dò ý kiến và AMA như phiên họp của CEO ngày 24 tháng XNUMX, với các bài đăng gần đây hé lộ về quản trị như một phần của việc khuếch đại tiếng nói của cộng đồng.

Dòng thời gian phát triển nền tảng

Các ứng dụng di động dự kiến ra mắt vào đầu năm 2026, mở rộng khả năng truy cập ra ngoài phạm vi người dùng máy tính để bàn. Liqfinity Pay sẽ ra mắt với thẻ tín dụng ảo để chi tiêu bằng tiền điện tử mà không cần thanh lý. Các tính năng bổ sung bao gồm giao dịch trò chơi hóa, chức năng hoán đổi và tích hợp cầu nối chuỗi chéo.

Dòng thời gian nhấn mạnh vào việc phát triển theo từng bước dựa trên phản hồi của cộng đồng và điều kiện thị trường. Không có thời hạn cứng nhắc nào có thể ảnh hưởng đến bảo mật hoặc chức năng.

Những quan hệ đối tác nào đang thúc đẩy sự tăng trưởng của Liqfinity?

Liên minh chiến lược đóng vai trò quan trọng trong việc phát triển hệ sinh thái và thu hút người dùng.

Giao thức đã thiết lập một số quan hệ đối tác quan trọng để mở rộng phạm vi hệ sinh thái của mình. Sự hợp tác với Dyor Exchange cung cấp quyền truy cập niêm yết token và tích hợp công cụ cho vay cho các giải pháp thanh khoản được tối ưu hóa về thuế. Sự hợp tác này cung cấp quyền truy cập LQF trước khi niêm yết và thể hiện sự tin tưởng của các tổ chức vào phương pháp tiếp cận của giao thức.

Tháng 2025 năm XNUMX quan hệ đối tác với Stratos Network tập trung vào tích hợp lưu trữ phi tập trung, nâng cao khả năng cho vay dựa trên AI thông qua quản lý dữ liệu phân tán. Sự hợp tác này củng cố cơ sở hạ tầng kỹ thuật hỗ trợ các hệ thống AI của Liqfinity.

Tích hợp Galxe cho phép theo dõi mức độ tương tác cộng đồng tinh vi thông qua hệ thống nhiệm vụ và lòng trung thành, quản lý quy trình tham gia và đánh giá cho các đợt phân phối trong tương lai thông qua hệ thống điểm "aura". Hoạt động gần đây cho thấy sự tích hợp này đang tích cực theo dõi mức độ tương tác của cộng đồng, có khả năng liên kết các số liệu này với việc phân phối phần thưởng. Điều này vượt ra ngoài phạm vi tương tác đơn thuần trên mạng xã hội, hướng tới việc xây dựng cộng đồng có cấu trúc.

Trong khi rộng hơn DeFi Mặc dù các quan hệ đối tác vẫn còn hạn chế, nhưng vị thế của Liqfinity bên cạnh các giao thức đã được thiết lập cho thấy tiềm năng tích hợp trong tương lai và mở rộng chuỗi chéo khi lĩnh vực AI-DeFi phát triển.

Quản trị thực sự sẽ hoạt động như thế nào trong thực tế?

Hệ thống quản trị dự kiến ra mắt vào cuối năm nay sẽ thiết lập việc phát triển giao thức do cộng đồng thúc đẩy. Mô-đun quản trị dự kiến triển khai vào quý 4 năm 2025, dựa trên phản hồi xã hội hiện tại thông qua các cuộc thăm dò ý kiến và AMA như cuộc họp của CEO vào ngày 24 tháng XNUMX. Phiên. Các chi tiết triển khai cụ thể vẫn đang được hoàn thiện.

Người nắm giữ LQF sẽ đề xuất và bỏ phiếu về các thay đổi trong giao thức. Những thay đổi này bao gồm các loại tài sản thế chấp, cơ cấu phí, tham số AI và quản lý kho bạc. Thách thức nằm ở việc cân bằng sự tham gia của cộng đồng với các yêu cầu về chuyên môn kỹ thuật cho các giao thức do AI điều khiển.

Hiện tại, ý kiến đóng góp của cộng đồng được thể hiện thông qua các cuộc thăm dò ý kiến trên mạng xã hội và AMA. Hệ thống chính thức phải cung cấp quy trình đề xuất có cấu trúc, thời gian thảo luận và cơ chế bỏ phiếu. Hệ thống cần đảm bảo phân phối token đầy đủ, tránh tình trạng kiểm soát tập trung, đồng thời duy trì sự tham gia để đưa ra quyết định hiệu quả.

Kết luận

Liqfinity giải quyết một trong những vấn đề dai dẳng nhất của DeFi bằng một phương pháp thực sự mới mẻ. Quản lý rủi ro dựa trên AI và hiệu quả vốn 100% của họ giải quyết những điểm yếu thực sự đã gây khó khăn cho hoạt động cho vay tiền điện tử kể từ khi thành lập. Nền tảng toán học, dựa trên lý thuyết định giá quyền chọn, thể hiện tư duy tinh vi về đánh giá rủi ro động.

Vấn đề không phải là khái niệm đó có đúng hay không—mà là nó đúng. Vấn đề là nó có hiệu quả trong thực tế hay không.

Trí tuệ nhân tạo Sentinel đã chứng minh được hiệu quả trong môi trường mạng thử nghiệm, nhưng thị trường tiền điện tử vẫn có cách để phá vỡ ngay cả những mô hình tinh tế nhất. Các giao thức truyền thống vẫn tồn tại được nhờ xây dựng được các biên độ an toàn thô sơ nhưng không thể phá vỡ. Liqfinity đang đặt cược rằng trí tuệ nhân tạo có thể thay thế sức mạnh vũ phu.

Mô hình tokennomics và sự tập trung vào cộng đồng của họ cho thấy tư duy dài hạn thực sự chứ không phải là những chiêu trò kiếm tiền chớp nhoáng. Đối với những người dùng sớm sẵn sàng đón nhận công nghệ chưa được chứng minh nhưng đầy hứa hẹn, Liqfinity mang đến sự đổi mới hợp pháp với tiện ích rõ ràng.

Nếu thành công, nó có thể định hình lại hoạt động cho vay thế chấp. Nếu thất bại, nó có thể sẽ thất bại một cách đáng tiếc, giúp chúng ta hiểu rõ hơn về vai trò của AI trong tài chính phi tập trung.

Cả hai kết quả đều đưa không gian tiến về phía trước.

Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về Liqfinity, bạn có thể truy cập trang web của họ tại liqfinity.com hoặc theo @liqfinity trên X để cập nhật.

Nguồn:

1. Liqfinity Trang web chinh thưc - Thông tin chính thức
2. Ủy ban chứng khoán - Hướng dẫn AI
3. Đạo luật AI của EU - Khung pháp lý của EU về AI
4. Blog vừa - DeFAI — Trí tuệ nhân tạo phục vụ tài chính phi tập trung
5. Tài liệu Liqfinity - Lộ trình phát triển Liqfinity
6. Trao đổi Dyor - Thông báo hợp tác
7. Tài khoản Liqfinity Official X - Cập nhật