Sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử CBEX ở Nigeria nghiêm trọng đến mức nào?

Một vụ lừa đảo trị giá 6 triệu đô la hay một trò lừa đảo Ponzi trị giá 800 triệu đô la?

Trên bề mặt, CBEX có vẻ hợp pháp. Nó tự quảng cáo mình là một sàn giao dịch tiền điện tử chạy bằng trí tuệ nhân tạo, tự hào về việc đăng ký chính thức với FinCEN của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và thậm chí còn hiển thị các tài liệu có vẻ hợp pháp do Bộ trưởng Ngoại giao Colorado ký. 

Mặc dù có những lời hứa hẹn cao cả về lợi nhuận đầu tư 100% chỉ trong 30 ngày, CBEX gần đây đã sụp đổ. Hàng ngàn nhà đầu tư Nigeria và Kenya đã mua vào chương trình này hiện đang phải đối mặt với số dư bằng không, theo Tiếng Anh BBC. Tiền của họ, cũng như trang web của nền tảng và các nhóm Telegram, đã biến mất.

Ước tính thiệt hại là bao nhiêu? 

Techpoint Châu Phi, sau khi theo dõi ví blockchain và hợp đồng thông minh, cho biết khoảng 6.1 triệu đô la đã chảy vào nền tảng. Những người khác, bao gồm Quốc gia trực tuyến, hãy đưa con số gần hơn với ₦1.3 nghìn tỷ — tức là khoảng 822 triệu đô la. Sự thật có thể nằm ở đâu đó ở giữa. Nhưng ngay cả con số thấp hơn cũng phản ánh một vụ gian lận đau đớn, cố ý.

Thiết lập: Một cái bẫy quen thuộc

CBEX bắt đầu hoạt động tại Nigeria vào năm 2024, kết hợp hai thứ luôn thu hút sự chú ý — tiền điện tử và trí tuệ nhân tạo. Với tiếp thị khéo léo và các chiến dịch truyền thông xã hội vô tận, công ty hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng và đầu tư chỉ bằng đô la. Công ty cũng trả tiền thưởng giới thiệu, một chiến thuật điển hình của cấu trúc kim tự tháp.

Đối với nhiều người Nigeria đang phải đối mặt với điều kiện kinh tế khắc nghiệt, CBEX dường như là cơ hội để thoát khỏi căng thẳng tài chính. Thay vào đó, nó đã trở thành một cái bẫy kỹ thuật số.

Specter, một nhà điều tra blockchain, sau đó tiếp xúc cách CBEX chuyển tiền gửi qua mạng lưới ví dựa trên TRON. Các khoản tiền được chuyển đổi thành các loại tiền ổn định như USDT và USDD, sau đó được chuyển vào các sàn giao dịch lớn như OKX, Bitget và HTX.

Chỉ riêng một ví đã nhận được 3.2 triệu đô la. Một ví khác giữ 1.9 triệu đô la. Đến khi kế hoạch bị vạch trần, hầu hết số tiền đã biến mất.

Các nhà đầu tư không còn gì cả

Sự sụp đổ của nền tảng không diễn ra dần dần. Nó xảy ra chỉ sau một đêm. Người dùng đăng nhập và thấy số dư của họ được đặt lại về 0. Không có hỗ trợ khách hàng. Không có thông báo. Không có lời giải thích.

Những nơi tốt nhất để thưởng thức trò chơi Web3

Nền tảng chơi game hàng đầu

Nạn nhân tràn ngập TikTok, Facebook và X bằng những video tuyệt vọng. Một người đàn ông mất 9 triệu ₦ kể lại rằng anh ta đã kiểm tra tài khoản của mình sau lời cảnh báo của một người bạn. Số dư của anh ta đã biến mất. Nhóm Telegram tràn ngập những tin nhắn tức giận. CBEX đã tắt máy.

Tại Ibadan, các nhà đầu tư tức giận đã xông vào một văn phòng CBEX địa phương. Văn phòng trống rỗng. Không có nhân viên. Không có câu trả lời. Họ tức giận, cướp phá đồ đạc và đồ điện tử, một hành động xuất phát từ sự tuyệt vọng tột độ.

Lực lượng thực thi pháp luật đến sau đó. Nhưng đến lúc đó, thiệt hại đã xảy ra.

SEC và EFCC vào cuộc

Ủy ban tội phạm kinh tế và tài chính của Nigeria (EFCC) đã phát động một cuộc điều tra, với kế hoạch liên quan đến Interpol. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã ban hành cảnh báo công khai, kêu gọi công dân tránh xa các nền tảng giao dịch trực tuyến chưa đăng ký.

Giám đốc SEC Emomotimi Agama chỉ ra một "nền tảng cụ thể" đang hoạt động bất hợp pháp — rõ ràng là ám chỉ đến CBEX. Ông xác nhận rằng Đạo luật Đầu tư và Chứng khoán mới năm 2025 trao cho các cơ quan quản lý quyền đóng cửa các chương trình như vậy. Những người có ảnh hưởng và người nổi tiếng quảng bá cho họ hiện cũng có thể phải đối mặt với hành động pháp lý.

Cảnh báo được đưa ra chỉ vài ngày trước khi CBEX sụp đổ. Quá muộn đối với nhiều người.

Một Ponzi Sao chép-Dán

CBEX không phải là mới. Nó đã được tái chế.

Các nhà điều tra đã liên kết thiết kế nền tảng của nó với Kehon8 — một lập trình viên Telegram đã xây dựng các mẫu trang web lừa đảo và có hơn 145,000 người theo dõi. Phần phụ trợ của CBEX giống với LWEX, một chương trình hiện đã không còn tồn tại nhắm vào Đông Âu. Cả hai đều sử dụng cùng một cấu trúc, thiết kế và hệ thống thanh toán.

CBEX cũng bị cáo buộc có liên quan đến Huione Pay, một mạng lưới thanh toán nổi tiếng với hoạt động rửa tiền ở Đông Nam Á. Toàn bộ hoạt động này là quốc tế, với các nhà quảng bá người Nigeria đóng vai trò là đại lý địa phương.

Một quản trị viên, Victor Aiguosatile Osamwende, đã bị Spectre chỉ trích vì đe dọa những nạn nhân yêu cầu câu trả lời. Những người khác quảng bá CBEX đã biến mất khỏi mạng xã hội.

Tại sao nhiều người lại mắc lừa đến vậy?

Bởi vì sự tuyệt vọng sẽ tạo ra hy vọng.

Ở một quốc gia đang phải vật lộn với tình trạng thất nghiệp, lạm phát và đồng tiền suy yếu, lời đề nghị tăng gấp đôi lợi nhuận hàng tháng của CBEX trông giống như một phép màu. Việc sử dụng các thuật ngữ kỹ thuật như "giao dịch hỗ trợ AI" khiến nó nghe có vẻ phức tạp. Việc đăng ký FinCEN đã mang lại tính hợp pháp cho nó.

CBEX không nhắm vào các chuyên gia tài chính. Nó nhắm vào những người Nigeria bình thường — chủ doanh nghiệp nhỏ, chuyên gia trẻ, người về hưu — tất cả đều cố gắng làm cho cuộc sống dễ dàng hơn một chút. Nhiều người đã bỏ qua những lá cờ đỏ, giống như họ đã làm vào năm 2016 với MMM, một chương trình Ponzi tương tự đã xóa sổ hàng triệu đô la tiền tiết kiệm.

Chi phí thực

Con số có thể khác nhau, nhưng tổn thương về mặt cảm xúc thì nhất quán. Mọi người mất hết tiền tiết kiệm cả đời. Những giấc mơ tan vỡ. Một số người vay tiền để đầu tư. Những người khác thuyết phục gia đình và bạn bè tham gia.

SEC hiện đã cam kết thắt chặt giám sát. Nhưng thiệt hại đối với niềm tin của công chúng vào tiền điện tử sẽ còn kéo dài. Các nền tảng như CBEX góp phần vào sự ngờ vực ngày càng tăng đối với công nghệ blockchain ở Châu Phi, ngay cả khi nhiều công ty toàn cầu thúc đẩy việc áp dụng.

CBEX không thất bại vì thị trường suy thoái. Nó được thiết kế để sụp đổ. Nó hứa hẹn điều mà không sản phẩm tài chính hợp pháp nào có thể làm được — lợi nhuận nhanh chóng, được đảm bảo.

Đối với Nigeria, CBEX là lời nhắc nhở đau đớn rằng trong thế giới tiền điện tử, nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật thì nó luôn là như vậy.