Nigeria kêu gọi hành động sau vụ lừa đảo tiền điện tử trị giá 2.1 tỷ đô la ở Tây Phi

Cơ quan quản lý chứng khoán hàng đầu của Nigeria đã gióng lên hồi chuông cảnh báo về sự gia tăng đáng kể các giao dịch tiền điện tử mờ ám ở Tây Phi - lên tới hơn 2.1 tỷ đô la chỉ riêng trong năm 2024. Theo Business Insider Châu PhiCảnh báo này đến từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Nigeria (SEC) sau báo cáo của Nhóm hành động liên chính phủ chống rửa tiền ở Tây Phi (GIABA).

Tại sao Nigeria quan tâm

Phát biểu tại Hội nghị thượng đỉnh về tuân thủ của Tây Phi ở Cape Verde, Tổng giám đốc SEC Emomotimi Agama nhấn mạnh mối nguy hiểm ngày càng gia tăng. Ông giải thích rằng tội phạm đang lạm dụng các công cụ tiền điện tử - đặc biệt là nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) và tiền riêng tư - để thực hiện hành vi gian lận và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp.

Những lo ngại này không phải là mới, nhưng Agama cho biết quy mô hiện nay "không còn mang tính cục bộ nữa". Ông cảnh báo rằng những kẻ xấu bị cấm ở một quốc gia, chẳng hạn như Nigeria, thường chuyển hoạt động sang các quốc gia lân cận như Ghana. Ông cho rằng việc thiếu phản ứng chung của khu vực đang khiến vấn đề này trở nên trầm trọng hơn.

Các mối đe dọa chính được Agama nêu ra bao gồm

• DeFi "kéo thảm":Những kẻ lừa đảo thu hút các nhà đầu tư vào các dự án mới, sau đó biến mất cùng với số tiền đó.
• Sự cố giả mạo và các sàn giao dịch chưa đăng ký:Các nền tảng này thường được thiết lập để lừa người dùng hoặc hoạt động mà không có sự giám sát.
• Tài trợ khủng bố bằng tiền riêng tư: Tiền điện tử như Monero hoặc Zcash ngày càng được sử dụng nhiều để ẩn giao dịch.

Báo cáo của GIABA cho biết thêm rằng chỉ riêng trong năm 2.1, đã có 2024 tỷ đô la giao dịch liên quan đến tiền điện tử bị đánh dấu là đáng ngờ ở Tây Phi. Những con số này cho thấy những sai sót nghiêm trọng trong cách giám sát hoạt động tài sản kỹ thuật số trên toàn khu vực.

SEC thúc đẩy việc cấp phép thống nhất và giám sát chặt chẽ hơn

Agama kêu gọi các thành viên Cộng đồng Kinh tế các Quốc gia Tây Phi (ECOWAS) thông qua một Hệ thống cấp phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thống nhất (VASP)Ông nhấn mạnh rằng các quy định rời rạc khiến những kẻ lừa đảo dễ dàng di chuyển giữa các biên giới mà không bị phát hiện.

Ông cũng công bố những bước đi mới mà SEC đang thực hiện tại Nigeria:

• Công cụ giám sát blockchain dựa trên AI để cải thiện sự giám sát
• Kiểm tra tuân thủ chặt chẽ hơn cho VASP
• Nâng cao nhận thức của công chúng xung quanh gian lận

Kế hoạch của SEC bao gồm việc kiểm toán thường xuyên hơn các nền tảng tài sản kỹ thuật số, chia sẻ dữ liệu tốt hơn giữa các quốc gia Tây Phi và một khuôn khổ pháp lý mạnh mẽ hơn để giải quyết các vụ việc xuyên biên giới.

Mô hình Ponzi của CBEX: Nghiên cứu điển hình về gian lận tiền điện tử

Một trong những vụ gian lận lớn nhất khiến Nigeria phải đưa ra lập trường mới là sự sụp đổ của CBEX, một kế hoạch Ponzi giả mạo được cho là có liên quan đến Sở giao dịch chứng khoán Bắc Kinh Trung Quốc.

CBEX hứa hẹn lợi nhuận cao và thu hút hơn 300,000 nhà đầu tư Nigeria, đặc biệt là ở Lagos và Abuja. Ban đầu ước tính thiệt hại là 1.3 nghìn tỷ ₦ (khoảng 840 triệu đô la), mặc dù các số liệu được sửa đổi cho thấy con số thực tế có thể gần hơn $ 6.1 triệu.

Bất kể những tổn thất thực tế, tổn hại đến lòng tin của công chúng là rất đáng kể.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Để đáp lại, SEC đã đưa ra một chiến dịch nâng cao nhận thức về chương trình Ponzi quốc gia nhằm mục đích giúp công chúng phát hiện sớm các nền tảng giả mạo. Agama nhấn mạnh rằng việc giáo dục người dùng cũng quan trọng như việc thực thi các quy định.

Thách thức khu vực: Tiền điện tử không biên giới

Một trong những vấn đề trọng tâm mà Agama nêu ra là việc các nhà khai thác tài sản kỹ thuật số dễ dàng chuyển đổi giữa các khu vực pháp lý. Với luật pháp khác nhau và sự phối hợp lỏng lẻo, một công ty hoặc cá nhân bị cấm ở Nigeria có thể hợp pháp khởi động lại hoạt động ở một quốc gia ECOWAS khác.

“Sự chênh lệch quy định” này tạo ra một lỗ hổng đã bị những kẻ lừa đảo và thậm chí cả các nhóm khủng bố lợi dụng. tiền điện tử tập trung vào quyền riêng tư để tránh bị phát hiện.

Theo Agama, cách duy nhất để tiến về phía trước là khuôn khổ quy định hài hòa cho khu vực Tây Phi. Ông tuyên bố: “Chúng ta phải hài hòa hóa khuôn khổ, chia sẻ thông tin tình báo và áp dụng các phương pháp hay nhất.”

Nhìn về phía trước: SEC sẽ làm gì tiếp theo

SEC dự định sẽ áp dụng biện pháp giám sát tiền điện tử quyết liệt hơn trong những tháng tới. Điều này bao gồm:

• Lăn ra theo dõi giao dịch thời gian thực
• Yêu cầu Đăng ký VASP và tuân thủ liên tục
• Làm việc với các quốc gia ECOWAS khác để thống nhất chính sách

Những động thái này nhằm đảm bảo rằng Nigeria không trở thành mắt xích yếu trong cuộc chiến chống tội phạm tiền điện tử.

Câu Hỏi Thường Gặp

1. Con số 2.1 tỷ đô la ám chỉ điều gì?

   Con số này đề cập đến tổng số giao dịch tiền điện tử đáng ngờ được báo cáo trên khắp Tây Phi vào năm 2024, theo tài liệu của GIABA.

2. Hệ thống cấp phép VASP thống nhất là gì?

   Đây là khuôn khổ quy định được đề xuất, trong đó tất cả các quốc gia ECOWAS sẽ tuân theo các tiêu chuẩn cấp phép và tuân thủ giống nhau đối với các nền tảng tiền điện tử, khiến những kẻ lừa đảo khó khai thác các lỗ hổng xuyên biên giới hơn.

3. Vụ lừa đảo CBEX ở Nigeria là gì?

   CBEX là một nền tảng tiền điện tử lừa đảo tự nhận có liên quan đến Sở Giao dịch Chứng khoán Bắc Kinh của Trung Quốc. Sàn này đã sụp đổ vào năm 2024 và gây ra thiệt hại ước tính lên tới 840 triệu đô la cho các nhà đầu tư, mặc dù số liệu mới nhất cho thấy mức lỗ chỉ gần 6.1 triệu đô la.

Kết luận

Theo Nigeria, hoạt động tiền điện tử không được quản lý gây ra mối đe dọa nghiêm trọng đến sự ổn định tài chính, an toàn của nhà đầu tư và an ninh khu vực. Với hơn 2.1 tỷ USD trong các giao dịch đáng ngờ được ghi nhận trong một năm, rủi ro rất cao. Việc SEC thúc đẩy cấp phép thống nhất, giám sát bằng AI và giáo dục công chúng là một bước tiến tới giành lại quyền kiểm soát—nhưng thành công phụ thuộc vào sự hợp tác trên khắp Tây Phi.

Không gian tiền điện tử ở Châu Phi đang phát triển nhanh chóng, nhưng rủi ro cũng vậy. Nếu các quốc gia không cùng nhau hành động, tội phạm sẽ tiếp tục lợi dụng những kẽ hở này.

Tài nguyên:

1. Báo cáo của Business Insider: https://africa.businessinsider.com/local/markets/nigeria-hits-panic-button-as-west-africa-logs-dollar21bn-in-suspicious-crypto/rww9zgs

2. Báo cáo của tờ North Africa Post: https://northafricapost.com/89363-nigeria-sounds-alarm-as-2-1bn-in-suspicious-crypto-transactions-shake-west-africa.html

3. Báo cáo của BBC News Pidgin về sự sụp đổ của CBEX: https://www.bbc.com/pidgin/articles/cgjly4d65j5o