Philippines đưa ra lập trường cứng rắn đối với các nền tảng tiền điện tử không có giấy phép.

Theo các báo cáo gần đây, Philippines đã bắt đầu chặn các sàn giao dịch tiền điện tử lớn trên toàn cầu vì chúng không có giấy phép hoạt động tại địa phương. Bản tin ManilaTính đến ngày 23 tháng 12, người dùng tại quốc gia này không thể truy cập Coinbase và Gemini thông qua các nhà cung cấp dịch vụ internet chính, sau khi các cơ quan quản lý ra lệnh đóng cửa các nền tảng hoạt động mà không được phê duyệt.

Điều gì đang xảy ra với các sàn giao dịch tiền điện tử tại Philippines?

Các nhà cung cấp dịch vụ internet tại Philippines đã bắt đầu hạn chế truy cập vào một số trang web trao đổi tiền điện tử lớn. Các thử nghiệm độc lập bởi BitPinas, kênh truyền thông địa phương Kết quả cho thấy coinbase.com và gemini.com không thể truy cập được trên các mạng do Globe Telecom và PLDT vận hành. Người dùng cố gắng truy cập các trang web này gặp phải cảnh báo bảo mật tương ứng với lệnh chặn do chính phủ ban hành.

Thời điểm này trùng khớp với thông báo công khai từ Ủy ban Viễn thông Quốc gia (NTC). Cơ quan này xác nhận đã yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ Internet (ISP) chặn ngay lập tức khoảng 50 nền tảng giao dịch trực tuyến được Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) xác định là các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chưa đăng ký.

Tại sao Coinbase và Gemini bị chặn?

Coinbase và Gemini nằm trong số những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất toàn cầu, nhưng cả hai đều không có giấy phép VASP tại Philippines. Theo Thông tư số 1206 của Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP), bất kỳ nền tảng nào cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho người Philippines đều phải đăng ký tại địa phương và đáp ứng các yêu cầu về quản trị, bảo vệ người tiêu dùng và kiểm soát chống rửa tiền.

Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) đã yêu cầu Ủy ban Viễn thông Quốc gia (NTC) can thiệp sau khi xác định các nền tảng tiếp tục hoạt động mà không được phép. Sau đó, NTC đã chỉ thị các nhà cung cấp dịch vụ Internet (ISP) vô hiệu hóa quyền truy cập ở cấp độ mạng. Mặc dù danh sách đầy đủ các nền tảng bị chặn chưa được công bố, việc Coinbase và Gemini bị đưa vào danh sách cho thấy quy mô và danh tiếng không thể vượt qua luật pháp địa phương.

Quy trình cấp phép VASP tại Philippines hoạt động như thế nào?

Giấy phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo là bắt buộc đối với các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch, lưu ký hoặc chuyển nhượng tiền điện tử trong nước. Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) chịu trách nhiệm cấp phép và giám sát thường xuyên.

Các yêu cầu chính bao gồm:

• Đăng ký với tư cách là một thực thể địa phương hoặc nhà điều hành nước ngoài được chấp thuận.
• Tuân thủ các quy định về nhận dạng khách hàng và chống rửa tiền.
• Hệ thống quản lý rủi ro cho hoạt động lưu ký và giao dịch
• Báo cáo định kỳ cho cơ quan quản lý

Mục tiêu không phải là cấm hoàn toàn hoạt động tiền điện tử, mà là đảm bảo nó được thực hiện thông qua các tổ chức mà chính phủ có thể giám sát.

Coinbase và Gemini cũng bị đưa vào danh sách chặn, nối gót Binance.

Philippines đã từng có hành động tương tự trước đây. Vào tháng 12 năm 2023, các cơ quan quản lý cho Binance cho phép người dùng Philippines có 90 ngày để tuân thủ các quy định địa phương. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cho biết khoảng thời gian này nhằm tạo điều kiện cho người dùng Philippines rút tiền.

Khi Binance không nhận được sự chấp thuận, các biện pháp cưỡng chế đã được áp dụng:

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

• Vào ngày 25 tháng 3 năm 2024, NTC đã ra lệnh cho các nhà cung cấp dịch vụ Internet (ISP) chặn Binance.
• Vài tuần sau, SEC yêu cầu Apple và Google gỡ bỏ ứng dụng này khỏi các cửa hàng ứng dụng địa phương.
• Sau lệnh cấm, SEC cho biết họ không thể ủng hộ bất kỳ phương pháp nào để người dùng thu hồi số tiền còn lại.

Gần đây, SEC đã nêu tên một số sàn giao dịch không có giấy phép khác, bao gồm OKX, Bybit và KuCoin. 

Philippines có đang cấm tiền điện tử không?

Các hành động hiện tại thể hiện sự kiểm soát, chứ không phải đàn áp. Trong khi việc tiếp cận các nền tảng toàn cầu không có giấy phép đang bị thu hẹp, các dịch vụ tiền điện tử được quản lý lại đang mở rộng trong nước.

Một vài ví dụ minh họa cho hướng đi này:

• Vào tháng 11, sàn giao dịch được cấp phép PDAX hợp tác Với công ty dịch vụ trả lương Toku, người lao động từ xa có thể nhận lương bằng stablecoin và chuyển đổi sang peso mà không gặp phải tình trạng chậm trễ chuyển khoản hoặc phí cao.
• Vào tháng 12, ngân hàng kỹ thuật số GoTyme ra mắt dịch vụ tiền điện tử Thông qua sự hợp tác với công ty fintech Alpaca của Mỹ, người dùng có thể mua và lưu trữ 11 loại tài sản kỹ thuật số trực tiếp trong ứng dụng ngân hàng.

Các dự án này hoạt động dưới sự giám sát của cơ quan quản lý và tuân thủ các quy định tài chính hiện hành.

Thị trường ngày càng phân hóa. Người dùng hiện phải đối mặt với sự chia rẽ rõ rệt giữa các nền tảng toàn cầu bị chặn và các dịch vụ địa phương được phê duyệt.

Đối với người dùng thông thường, điều này có nghĩa là:

• Việc tiếp cận các sàn giao dịch nước ngoài ngày càng trở nên không đáng tin cậy.
• Các nền tảng được cấp phép tại địa phương cung cấp ít tài sản hơn nhưng có sự bảo vệ pháp lý rõ ràng hơn.
• Stablecoin và các giao dịch cơ bản vẫn được thực hiện thông qua các kênh được quản lý.

Tại sao các cơ quan quản lý lại sử dụng biện pháp chặn ở cấp độ nhà cung cấp dịch vụ Internet (ISP)?

Chặn truy cập ở cấp độ nhà cung cấp dịch vụ Internet (ISP) là một trong những công cụ mạnh mẽ nhất mà các cơ quan quản lý có thể sử dụng. Nó ngăn chặn truy cập bất kể trình duyệt hay thiết bị nào và báo hiệu rằng cảnh báo đã kết thúc.

Các quan chức dường như đang đáp ứng những lo ngại lâu nay về bảo vệ người tiêu dùng, gian lận và dòng vốn không được kiểm soát. Bằng cách thực thi Thông tư số 1206 của Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) thông qua Ủy ban Viễn thông Quốc gia (NTC), các nhà chức trách đang sử dụng quyền hạn hiện có của ngành viễn thông để hỗ trợ việc điều tiết tài chính.

Phương pháp này tương tự như cách tiếp cận được sử dụng trong các lĩnh vực được quản lý khác, chẳng hạn như cờ bạc trực tuyến và chứng khoán.

Kết luận

Việc chặn Coinbase và Gemini đánh dấu một bước ngoặt rõ ràng trong cách Philippines quản lý thị trường tiền điện tử. Chính quyền không còn chỉ dựa vào cảnh báo hay thời gian ân hạn nữa. Họ đang thực thi các quy định cấp phép thông qua kiểm soát trực tiếp ở cấp độ nhà cung cấp dịch vụ internet (ISP), được Ngân hàng Trung ương Philippines (BSP) hỗ trợ và Ủy ban Viễn thông Quốc gia (NTC) thực thi. 

Đối với người dùng, điều này có nghĩa là ít lựa chọn giao dịch ở nước ngoài hơn và phụ thuộc nhiều hơn vào các nền tảng được cấp phép. Đối với các sàn giao dịch, điều này khẳng định rằng hoạt động tại Philippines hiện yêu cầu đăng ký chính thức, giám sát liên tục và tuân thủ các quy định tài chính trong nước. Cách tiếp cận của quốc gia này đang định hình một môi trường tiền điện tử được kiểm soát chặt chẽ hơn, được xác định bởi sự tuân thủ hơn là quy mô hoặc nhận diện thương hiệu toàn cầu.

Trung Tâm Tài Liệu

1. Theo báo cáo của Manila Bulletin: 50 nền tảng giao dịch không có giấy phép bị NTC chặn theo lệnh của BSP.

2. Báo cáo của BitPinas: Coinbase và nhiều nền tảng tiền điện tử khác bị chặn tại Philippines trong bối cảnh Ủy ban Viễn thông Quốc gia (NTC) siết chặt kiểm soát các nhà cung cấp tài sản ảo (VASP) không có giấy phép.

3. Cảnh báo của SEC đối với Binance: BINANCE KHÔNG ĐƯỢC ĐĂNG KÝ là công ty tại Philippines và HOẠT ĐỘNG MÀ KHÔNG CÓ GIẤY PHÉP VÀ/HOẶC QUYỀN HÀNH CẦN THIẾT.

4. Thông cáo báo chí: GoTyme Bank ra mắt dịch vụ giao dịch tiền điện tử tại Philippines thông qua hợp tác với Alpaca.

5. Thông cáo báo chí: Toku và PDAX hợp tác để triển khai thanh toán bằng stablecoin tại Philippines.