Ripple, DBS và Franklin Templeton hợp tác để tích hợp Stablecoin với tài sản thế chấp được mã hóa

Ripple hợp tác với DBS Bank và Franklin Templeton để thử nghiệm các giải pháp thị trường repo sử dụng tài sản thế chấp được mã hóa và stablecoin. Sự hợp tác này giới thiệu một mô hình mà Franklin Templeton mã thông báo sgBENJI, đại diện cho quỹ thị trường tiền tệ ngắn hạn bằng đô la Mỹ được mã hóa, sẽ được niêm yết trên Sàn giao dịch kỹ thuật số DBS (DDEx) cùng với Ripple RLUSD stablecoin.

Thiết lập này cho phép các nhà đầu tư được công nhận và tổ chức hoán đổi giữa sgBENJI và RLUSD, cân bằng lại danh mục đầu tư 24/7 và kiếm lợi nhuận trong những giai đoạn biến động.

Tại sao thị trường Repo lại quan trọng

Thị trường repo, viết tắt của thị trường “thỏa thuận mua lại”, là kênh dẫn vốn của tài chính toàn cầu. Chúng cho phép các ngân hàng và tổ chức vay vốn ngắn hạn bằng cách thế chấp các chứng khoán an toàn như trái phiếu kho bạc.

• Giao dịch mua lại hoạt động khi một bên bán chứng khoán để lấy tiền mặt với thỏa thuận mua lại sau đó với giá cao hơn.
• Sự khác biệt giữa bán và mua lại là lãi suất mà người cho vay kiếm được.
• Trong tài chính truyền thống, repo đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý thanh khoản.

Bằng cách đưa các giao dịch repo lên blockchain với tài sản thế chấp được mã hóa, DBS, Ripple và Franklin Templeton hướng tới mục tiêu giảm thời gian thanh toán và mở rộng khả năng tiếp cận thanh khoản.

Quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa

sgBENJI của Franklin Templeton là một mã thông báo dựa trên blockchain được gắn với cổ phiếu trong Quỹ thị trường tiền tệ ngắn hạn đô la Mỹ Onchain. Theo truyền thống, các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào các công cụ an toàn, ngắn hạn như trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, giấy thương mại hoặc chính các hợp đồng mua lại.

Trên DDEx, các nhà đầu tư sẽ có thể giao dịch trực tiếp stablecoin RLUSD để lấy token sgBENJI:

• Truy cập nhanh hơn: Không giống như các giao dịch MMF truyền thống có thể mất tới hai ngày làm việc, các giao dịch trên chuỗi được giải quyết trong vòng vài phút.
• Chịu lực: Các nhà đầu tư chuyển từ tài sản biến động sang sgBENJI sẽ kiếm được lợi nhuận tương tự như các quỹ thị trường tiền tệ truyền thống.
• Giao dịch 24/7: Các quỹ được mã hóa sẽ loại bỏ hạn chế về giờ giao dịch tiêu chuẩn của thị trường.

Vai trò của DBS Digital Exchange

DBS ban đầu sẽ hỗ trợ giao dịch giữa RLUSD và sgBENJI trên sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được quản lý của mình. Giai đoạn tiếp theo sẽ khám phá hoạt động cho vay theo hình thức repo:

• Tín dụng thế chấp: Khách hàng của DBS có thể sử dụng sgBENJI làm tài sản thế chấp để vay vốn từ ngân hàng hoặc từ bên cho vay thứ ba.
• Mô hình đại lý: Trong các giao dịch mua lại của bên thứ ba, DBS sẽ đóng vai trò là đại lý thế chấp, cung cấp thêm quyền ủy thác và quyền giám hộ.
• Mở rộng thanh khoản: Thiết lập này sẽ tạo ra khả năng tiếp cận rộng hơn tới các nhóm thanh khoản trong khi vẫn đảm bảo tài sản thế chấp được an toàn.

Tại sao lại là XRP Ledger

Franklin Templeton có kế hoạch phát hành sgBENJI vào ngày Sổ cái XRP (XRPL), được biết đến với mức phí thấp và tốc độ thanh toán nhanh. Ripple lập luận rằng XRPL rất phù hợp với các tài sản có khối lượng lớn, độ trễ thấp như quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa.

Lợi ích của việc sử dụng XRPL bao gồm:

• Hiệu suất: Chi phí giao dịch thấp và thanh toán gần như ngay lập tức.
• Khả năng tương tác: Tăng cường chiến lược mã hóa đa chuỗi của Franklin Templeton.
• Khả năng mở rộng: Hỗ trợ thông lượng cần thiết cho các giao dịch repo cấp độ tổ chức.

Đồng tiền ổn định RLUSD của Ripple hiện đang được phát hành 730 triệu đô la vốn hóa thị trường, sẽ đóng vai trò là loại tiền tệ cơ sở cho các giao dịch trên DDEx.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Xu hướng áp dụng của tổ chức

Động thái này phản ánh sự quan tâm rộng rãi hơn của các tổ chức đối với tài sản kỹ thuật số. nghiên cứu gần đây bởi EY-Parthenon và Coinbase đã phát hiện ra rằng 87% nhà đầu tư tổ chức dự kiến ​​sẽ phân bổ vào tài sản kỹ thuật số vào năm 2025.

Đối với những nhà đầu tư này, tài sản được mã hóa và stablecoin mang lại:

• Một cách hiệu quả hơn để quản lý thanh khoản.
• Công cụ phòng ngừa biến động.
• Cơ hội sinh lời vượt xa việc nắm giữ tiền điện tử truyền thống.

Các nội dung chính

• Ripple, DBS và Franklin Templeton đã ký một biên bản ghi nhớ để đưa giao dịch repo vào các thị trường dựa trên blockchain.
• DBS sẽ niêm yết token sgBENJI của Franklin Templeton và stablecoin RLUSD của Ripple trên sàn giao dịch kỹ thuật số của mình.
• sgBENJI sẽ được mã hóa trên XRP Ledger, mang lại hiệu quả và khả năng thanh toán nhanh chóng.
• Kế hoạch bao gồm việc cho phép sử dụng sgBENJI làm tài sản thế chấp cho khoản tín dụng theo hình thức repo.
• Đồng tiền ổn định RLUSD của Ripple sẽ đóng vai trò là loại tiền tệ cơ sở cho các giao dịch này.

Kết luận

Sự hợp tác giữa Ripple, DBS và Franklin Templeton kết nối các stablecoin, quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa và thị trường repo trên nền tảng blockchain. Thông qua việc sử dụng XRP Ledger để phát hành token và RLUSD để thanh toán, mô hình này cung cấp dịch vụ lưu ký cấp độ tổ chức cũng như hiệu quả trên chuỗi.

Tài nguyên:

1. Thông báo của Ripple về quan hệ đối tác với DBS và Franklin Templeton: https://ripple.com/ripple-press/dbs-franklin-templeton-to-launch-trading-and-lending-solutions-tokenised-mmf-ripple-stablecoin-rlusd/

2. DBS, Franklin Templeton, Ripple ra mắt giải pháp giao dịch quỹ mã hóa - báo cáo của Asian Banking & Finance: https://asianbankingandfinance.net/news/dbs-franklin-templeton-ripple-launch-tokenised-fund-trading-solutions

3. Khảo sát tài sản kỹ thuật số của nhà đầu tư tổ chức năm 2025 do EY-Parthenon và Coinbase thực hiện: https://www.ey.com/content/dam/ey-unified-site/ey-com/en-us/insights/financial-services/documents/ey-growing-enthusiasm-propels-digital-assets-into-the-mainstream.pdf