Singapore MAS công bố kế hoạch thúc đẩy mã hóa tài sản trong tài chính

Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) Tiết lộ một kế hoạch toàn diện nhằm thúc đẩy mã hóa tài sản trong các dịch vụ tài chính. 

Kết quả là, thị trường tài chính truyền thống sẽ trở nên minh bạch hơn, hiệu quả hơn và dễ tiếp cận hơn bằng cách thể hiện tài sản như trái phiếu và cổ phiếu dưới dạng kỹ thuật số. 

Mã hóa nội dung là gì?

Mã hóa tài sản liên quan đến việc chuyển đổi tài sản thực tế thành mã thông báo kỹ thuật số được ghi lại trên blockchain. Mỗi mã thông báo đại diện cho một phần tài sản và có thể được giao dịch một cách an toàn và minh bạch. 

Cách tiếp cận này hứa hẹn cải thiện tính thanh khoản và giao dịch nhanh hơn, đặc biệt là trong các dịch vụ tài chính, nơi các chứng khoán như trái phiếu và cổ phiếu có thể được số hóa, giúp chúng dễ tiếp cận và giao dịch hơn trên các nền tảng kỹ thuật số.

Các lĩnh vực trọng tâm của sáng kiến ​​MAS

MAS đã vạch ra một số mục tiêu cụ thể để thúc đẩy mã hóa tài sản, tập trung vào mạng lưới thương mại, cơ sở hạ tầng thị trường, khuôn khổ ngành và cơ sở thanh toán.

1. Tăng cường tính thanh khoản với các mạng lưới thương mại

Một trong những mục tiêu chính của MAS là tăng cường tính thanh khoản cho các tài sản được mã hóa. Bằng cách thiết lập các mạng lưới thương mại, MAS hướng đến mục tiêu kết nối nhiều người tham gia hơn trên nhiều loại tài sản và tiền tệ khác nhau. Điều này có thể cải thiện việc huy động vốn, giao dịch thứ cấp và dịch vụ tài sản. 

Thông qua Project Guardian, các tổ chức tài chính lớn như Citi, HSBC, Schroders, Standard Chartered và UOB đã thành lập Guardian Wholesale Network. Nhóm này tìm cách thương mại hóa các thử nghiệm token hóa tài sản của họ, tạo ra một thị trường có khả năng mở rộng và kết nối cho các tài sản được token hóa.

 

Những nơi tốt nhất để thưởng thức trò chơi Web3

Nền tảng chơi game hàng đầu

MAS đã thu hút hơn 40 tổ chức trên nhiều khu vực pháp lý thông qua Dự án Guardian.

2. Phát triển hệ sinh thái cơ sở hạ tầng thị trường vững mạnh

Vào năm 2023, MAS đã khởi động sáng kiến ​​Global Layer One (GL1) để xây dựng cơ sở hạ tầng kỹ thuật số hỗ trợ các giao dịch xuyên biên giới liền mạch. GL1 hiện bao gồm các ngân hàng toàn cầu, bao gồm BNY Mellon, Citi, JP Morgan, MUFG và Societe Generale-FORGE. 

Nền tảng này nhằm mục đích thiết lập các hướng dẫn chung và tiêu chuẩn kỹ thuật, đảm bảo khả năng tương tác cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số trên khắp các thị trường. Điều này bao gồm:

• Nguyên tắc kiểm soát: Thiết lập các hướng dẫn về quản trị, rủi ro và thanh toán cho các giao dịch xuyên biên giới.

• Thông sô ky thuật: Tạo thông số kỹ thuật cho cơ sở hạ tầng thị trường để đảm bảo khả năng tương thích.

• Tuân thủ theo Thiết kế: Cung cấp các mẫu kiểm tra tuân thủ có thể lập trình để đơn giản hóa việc tiếp nhận người tham gia mới. 

3. Khung công nghiệp cho các hoạt động mã hóa chuẩn hóa

Để khuyến khích sự chấp nhận rộng rãi hơn, MAS đã giới thiệu hai khuôn khổ: Guardian Fixed Income Framework (GFIF) và Guardian Funds Framework (GFF). Các khuôn khổ này cung cấp các hướng dẫn chuẩn hóa để mã hóa tài sản, được thiết kế với sự hợp tác của các thành viên trong ngành Project Guardian.

• Khung thu nhập cố định của Guardian (GFIF): Khung này cung cấp hướng dẫn triển khai các giải pháp thu nhập cố định được mã hóa. Khung này tích hợp các tiêu chuẩn từ các tổ chức trong ngành như Hiệp hội thị trường vốn quốc tế, giúp đảm bảo các hoạt động nhất quán trong việc mã hóa nợ.

• Khung Quỹ Bảo vệ (GFF): GFF đưa ra các khuyến nghị cho các quỹ được mã hóa, nhằm mục đích hợp lý hóa quy trình tạo ra các phương tiện đầu tư được mã hóa. Điều này đơn giản hóa việc thanh toán quỹ, giúp các tổ chức tài chính dễ dàng kết hợp các tài sản được mã hóa.

4. Cơ sở thanh toán chung với SGD Testnet

Một thành phần quan trọng trong kế hoạch token hóa của MAS là thiết lập một cơ sở thanh toán chung. SGD Testnet, một mạng lưới cho phép phát hành, chuyển nhượng và đổi tiền kỹ thuật số bán buôn của Ngân hàng Trung ương Singapore (CBDC), sẽ hỗ trợ các giao dịch được token hóa. Các tính năng chính của SGD Testnet bao gồm:

• Cơ sở định cư: Cho phép phát hành và mua lại CBDC bán buôn bằng đô la Singapore.

• Lập trình: Cho phép kích hoạt tự động, có điều kiện cho các giao dịch được mã hóa, tăng cường bảo mật.

• Khả năng cộng tác:Liên kết với cơ sở hạ tầng tài chính hiện có để giảm sự phân mảnh và cải thiện sự ổn định của thị trường.

Các tổ chức tài chính như DBS, OCBC, Standard Chartered và UOB là một phần của mạng thử nghiệm này, tập trung vào các trường hợp sử dụng trong thanh toán và giải quyết chứng khoán. 

Thông báo của MAS được đưa ra ngay trước thềm Lễ hội Fintech Singapore (SFF) 2024, nơi các chuyên gia sẽ thảo luận về các công nghệ như AI, điện toán lượng tử và tài chính bền vững trong việc thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực tài chính. Token hóa sẽ là chủ đề chính, cho phép các nhà lãnh đạo ngành khám phá các giải pháp hợp tác khai thác tiềm năng của blockchain đồng thời thúc đẩy tăng trưởng bền vững.