Tại sao Thái Lan lại siết chặt giao dịch tiền điện tử P2P?

Thái Lan đang tăng cường cuộc chiến chống tội phạm mạng bằng các biện pháp pháp lý mới nhắm vào các nền tảng tiền điện tử nước ngoài, đặc biệt là các dịch vụ ngang hàng (P2P) hoạt động mà không có sự chấp thuận của cơ quan quản lý. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) của nước này đang dẫn đầu trong nỗ lực thắt chặt giám sát, chặn các nền tảng trái phép và ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích tài sản kỹ thuật số để lừa đảo và rửa tiền.

Một động thái pháp lý mới chống lại các dịch vụ tiền điện tử nước ngoài

Trong một nhấn phát hành ngày 8 tháng XNUMX, SEC của Thái Lan đã xác nhận các công cụ pháp lý mới cho phép chặn các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài và các nền tảng P2P từ việc cung cấp dịch vụ trong nước. Các biện pháp này được thiết kế để bảo vệ các nhà đầu tư Thái Lan và hạn chế việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng trong tội phạm mạng, đặc biệt là rửa tiền và gian lận.

Các quy tắc cập nhật phân loại các dịch vụ P2P là sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số theo luật pháp Thái Lan, trao cho cơ quan quản lý toàn quyền thực hiện hành động chống lại các dịch vụ này.

“SEC sẽ hợp tác với Bộ Kinh tế và Xã hội Kỹ thuật số và các cơ quan liên quan để nâng cao hiệu quả trong việc ngăn chặn việc sử dụng tài sản kỹ thuật số làm phương tiện rửa tiền,” Pornanong Budsaratragoon, Tổng thư ký Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan cho biết.

Tài khoản Crypto Mule dưới kính hiển vi

Một thành phần quan trọng của cuộc đàn áp liên quan đến tài khoản crypto mule—ví được sử dụng để nhận hoặc chuyển tiền bất hợp pháp, thường là một phần của các hoạt động lừa đảo lớn hơn.

Luật mới đưa ra hình phạt nghiêm khắc đối với bất kỳ ai bị phát hiện mở hoặc cho phép ví tiền điện tử của mình được sử dụng cho hoạt động bất hợp pháp. Những người bị kết tội có thể phải đối mặt với mức án ba năm tù và số tiền phạt lên tới 300,000 baht (khoảng 8,700 đô la).

Các nền tảng tiền điện tử hoạt động tại Thái Lan hiện phải cờ, đóng băng và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Việc không tuân thủ không chỉ dẫn đến hình phạt tài chính mà còn có thể dẫn đến truy tố hình sự.

Chặn các trang web nước ngoài và ứng dụng di động

Khung cập nhật trao cho chính quyền Thái Lan quyền hạn để chặn các trang web và ứng dụng di động cung cấp các dịch vụ tiền điện tử trái phép. SEC đã được giao nhiệm vụ biên soạn danh sách các nền tảng nước ngoài nhắm mục tiêu đến người dùng Thái Lansẽ được gửi đến Bộ Kinh tế và Xã hội Kỹ thuật số để thực thi pháp luật.

Các nền tảng này sẽ bị chặn sau khi tòa án chấp thuận. Người dùng Thái Lan sẽ nhận được thời gian ân hạn để quản lý hoặc rút tiền từ các dịch vụ trái phép này trước khi quyền truy cập bị thu hồi.

Cách tiếp cận mang tính phòng ngừa này phản ánh tham vọng lớn hơn của Thái Lan: để loại bỏ hoạt động tiền điện tử chợ đen và buộc tất cả các nhà cung cấp phải hoạt động theo quy định trong nước.

Những nơi tốt nhất để thưởng thức trò chơi Web3

Nền tảng chơi game hàng đầu

Mở rộng giám sát cho các ngân hàng và công ty công nghệ

Chiến dịch trấn áp tiền điện tử của Thái Lan không chỉ giới hạn ở các sàn giao dịch tiền điện tử. Ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ viễn thông và nền tảng truyền thông xã hội bây giờ có thể là chịu trách nhiệm vì không ngăn chặn được các vụ lừa đảo trực tuyến.

Đây là một phần của sáng kiến ​​rộng hơn nhằm khiến mọi bên tham gia hệ sinh thái kỹ thuật số phải chịu trách nhiệm giảm tội phạm mạng. Nếu các công ty này không tuân thủ các tiêu chuẩn quản lý, họ có thể bị coi là đồng lõa trong các tội phạm được thực hiện thông qua nền tảng hoặc cơ sở hạ tầng của họ.

Tại sao dịch vụ tiền điện tử P2P đang bị nhắm mục tiêu

Dịch vụ ngang hàng là khó theo dõi hơnvà họ thường tránh nắm giữ tiền của người dùng trực tiếp. Điều này làm cho chúng trở thành một công cụ thuận tiện cho kẻ lừa đảo và rửa tiền. Nếu không có các trung gian tập trung, việc theo dõi các giao dịch bất hợp pháp sẽ trở nên khó khăn hơn đối với cơ quan quản lý.

Bằng cách coi các nền tảng P2P này là các sàn giao dịch theo luật pháp Thái Lan, SEC hiện có thể yêu cầu tuân thủ, thực thi hình phạt, hoặc thậm chí đóng cửa chúng hoàn toàn trong nước.

Động thái này có thể thúc đẩy một số công ty tiền điện tử toàn cầu hoặc đăng ký tại địa phương hoặc rời khỏi thị trường Thái Lan hoàn toàn.

Bối cảnh pháp lý: Stablecoin và ETF

Trớ trêu thay, cuộc đàn áp diễn ra chỉ vài tuần sau khi SEC Thái Lan thực hiện lập trường ủng hộ tiền điện tử, phê duyệt Tether (USDT) và USDC của Circle để giao dịch trên các sàn giao dịch được quản lý. Các đồng tiền ổn định này hiện tham gia Bitcoin, Ethereum, XRPvà Stellar là tài sản hợp pháp trên thị trường tiền điện tử của Thái Lan.

Ngoài ra, đất nước này trước đó đã chấp thuận ETF Bitcoin đầu tiên, mặc dù nó vẫn chỉ mở cửa cho các nhà đầu tư tổ chức và có giá trị tài sản ròng cao.

Chính sách theo dõi kép này cho thấy Thái Lan không chống lại tiền điện tử. Thay vào đó, họ muốn ranh giới rõ ràng, tách biệt người chơi hợp pháp, tuân thủ từ các nền tảng không được quản lý hoặc có rủi ro cao.

Nỗ lực thúc đẩy tính minh bạch của Thái Lan cũng mở rộng sang các công ty tiền điện tử địa phương. Năm 2024, SEC đã buộc tội Ekkalarp Yimwilai, cựu CEO của Zipmex Thái Lan, với hành vi gian lận và tham nhũng. Vụ án đã được tiết lộ sự khác biệt trong báo cáo của công ty và phơi bày sự thiếu giám sát nội bộ.

Vụ bê bối này có thể đã thúc đẩy động lực quản lý, thúc đẩy chính quyền Thái Lan thắt chặt các quy tắc đối với tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số, dù là trong nước hay nước ngoài.

Điều này có ý nghĩa gì đối với người dùng tiền điện tử ở Thái Lan

Đối với người dùng tiền điện tử hàng ngày, luật mới có nghĩa là ít nền tảng hơn để lựa chọn, Nhưng an toàn hơn khi giao dịch hoặc đầu tư. Nó cũng gây thêm áp lực cho người dùng xác minh rằng các nền tảng được cấp phép tại Thái Lan.

Thời gian gia hạn để rút tiền từ các sàn giao dịch trái phép sẽ giúp ngăn ngừa tổn thất đột ngột hoặc đóng băng tài sản. Tuy nhiên, người dùng vẫn nên hành động nhanh chóng để bảo vệ tài sản của mình.

Thái Lan đang vạch ra một ranh giới rõ ràng: sự đổi mới về tiền điện tử được hoan nghênh, nhưng chỉ trong khuôn khổ quy định được kiểm soát chặt chẽ.

Các bước mới nhất của SEC cho thấy rằng thời đại của các dịch vụ tiền điện tử không được quản lý ở Thái Lan sắp kết thúc. Điều tiếp theo là một hệ sinh thái có trách nhiệm hơn, nơi mà sự tin cậy, tính hợp pháp và bảo vệ nhà đầu tư được ưu tiên hơn tính ẩn danh và tốc độ.