Sự trỗi dậy của AI và các giao thức Agentic trong DeFi: Cùng nhìn lại một số lựa chọn hàng đầu

Sự tích hợp của trí tuệ nhân tạo vào Tài chính phi tập trung (DeFi) đã tiến bộ đáng kể vào cuối năm 2025, với các giao thức tác nhân cho phép các hệ thống tự động xử lý các nhiệm vụ như tối ưu hóa năng suất và đánh giá rủi ro. 

Những phát triển này đã dẫn đến việc tăng hiệu quả trong các hoạt động tài chính dựa trên blockchain, nơi Đại lý AI thực hiện các chiến lược dựa trên thông tin đầu vào của người dùng hoặc phân tích dữ liệu. 

AI và Giao thức tác nhân là gì?

Giao thức AI trong DeFi liên quan đến việc sử dụng các mô hình học máy để xử lý dữ liệu và đưa ra quyết định trong môi trường blockchain. Các mô hình này bao gồm các mô hình ngôn ngữ lớn được điều chỉnh cho các hoạt động trên chuỗi, chẳng hạn như phân tích xu hướng thị trường hoặc quản lý tài sản. Giao thức Agentic mở rộng điều này bằng cách tạo ra các thực thể phần mềm tự chủ, hay còn gọi là tác nhân, hoạt động độc lập hoặc với sự giám sát tối thiểu.

Các tác nhân này có thể quản lý ví, thực hiện giao dịch hoặc tương tác trên nhiều blockchain dựa trên các mục tiêu được xác định trước hoặc lời nhắc bằng ngôn ngữ tự nhiên do người dùng cung cấp. 

Ví dụ, người dùng có thể nhập lệnh như "tối đa hóa lợi nhuận trên ETH" và tác nhân sẽ xử lý các giao dịch cần thiết. Các nền tảng như GAME, viết tắt của Generative Autonomous Multimodal Entities (Thực thể Đa phương thức Tự chủ Sinh sản), hỗ trợ việc tạo ra các tác nhân như vậy, cho phép chúng xử lý các đầu vào văn bản, giọng nói hoặc hình ảnh. Trên thực tế, các giao thức này thường chạy trên các mạng có độ trễ thấp, chẳng hạn như Base hoặc Solana, để đảm bảo thực thi kịp thời.

Chúng quan trọng như thế nào trong ngành công nghiệp Blockchain?

AI và các giao thức agentic giải quyết những thách thức chính trong ngành công nghiệp blockchain, bao gồm khả năng mở rộng và khả năng tiếp cận của người dùng. Bằng cách tự động hóa các quy trình phức tạp, chúng giảm số bước cần thiết cho các tác vụ như bắc cầu chuỗi chéo hoặc hoán đổi tài sản, do đó giảm thời gian và chi phí giao dịch. 

 

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Trong DeFi, nơi tổng giá trị bị khóa liên tục tăng, các công cụ này xử lý phát hiện bất thường và giao dịch tự động, góp phần vào ước tính 15-20% tổng khối lượng. Họ cũng hỗ trợ các nền kinh tế được mã hóa, với dự báo cho thấy doanh thu từ các tài sản liên quan đến AI sẽ đạt 10.2 tỷ đô la vào năm 2030, theo VanEckHơn nữa, các giao thức này tạo điều kiện cho các hoạt động dựa trên ý định, cho phép các tác nhân diễn giải mục tiêu của người dùng và điều phối các hành động trên khắp các hệ sinh thái, do đó tăng cường khả năng tương tác trong các mạng blockchain phân mảnh.

Ứng dụng của AI Agent trong DeFi

Các tác nhân AI áp dụng cho nhiều chức năng DeFi khác nhau:

• Xử lý dữ liệu để tạo ra năng suất và phân tích thị trường.
• Trong các hệ thống có khối lượng lớn, các tác nhân tự động hóa các hoạt động chuỗi chéo, chẳng hạn như chuyển giao tài sản giữa các mạng như Ethereum và Solana.
• Họ có thể theo dõi nhóm thanh khoản theo thời gian thực và điều chỉnh vị thế để tối ưu hóa lợi nhuận, thường tích hợp với các công cụ dự đoán để có dữ liệu định giá chính xác.
• Các giao thức sử dụng các tác nhân này cho các nhiệm vụ như cho vay hoặc vay tự động, trong đó chúng đánh giá giá trị tài sản thế chấp và thực hiện các khoản vay dựa trên các thông số rủi ro.
• Trong quản lý danh mục đầu tư, các đại lý tổng hợp dữ liệu từ nhiều nguồn để cân bằng lại danh mục đầu tư, giảm bớt sự giám sát thủ công.
• Trong thị trường dự đoán, các tác nhân phân tích xu hướng lịch sử để đưa ra thông tin về kết quả đặt cược.

Các loại tác nhân AI mới nổi trong DeFi

Một số loại tác nhân AI đã xuất hiện trong DeFi, được phân loại theo chức năng của chúng. 

• Đại lý phi công phụ hỗ trợ người dùng bằng cách hướng dẫn các chiến lược, chẳng hạn như đề xuất các trang trại năng suất tối ưu dựa trên tỷ lệ APY hiện tại. 
• Các tác nhân định lượng tập trung vào tự động hóa, thực hiện giao dịch bằng thuật toán cho các chiến lược chênh lệch giá hoặc động lượng. 
• Các tác nhân bầy đàn hoạt động theo nhóm, phối hợp giữa các chuỗi để xử lý các nhiệm vụ phức tạp như hoán đổi nhiều bước. 
• Các tác nhân dựa trên ý định diễn giải các đầu vào ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện các hành động
• Các tác nhân đa phương thức xử lý nhiều định dạng dữ liệu khác nhau, bao gồm hình ảnh, để xác minh tính xác thực của NFT. 

Nền tảng AI trong không gian DeFi: Lựa chọn hàng đầu

Giao thức ảo

Giao thức ảo Hoạt động trên mạng lưới Base và đóng vai trò là nền tảng để tạo và mã hóa các tác nhân AI. Ra mắt vào đầu năm 2024, nền tảng này sử dụng mô hình ra mắt công bằng, trong đó các tác nhân tích lũy token cho đến khi đạt đến một ngưỡng nhất định, chẳng hạn như 42,000 token $VIRTUAL bị khóa, khi đó chúng sẽ chuyển sang nhóm thanh khoản. 

Tokennomics của giao thức này bao gồm việc sử dụng doanh thu từ các tương tác của đại lý để mua lại và đốt token, từ đó hỗ trợ tích lũy giá trị. Token $VIRTUAL được yêu cầu để ghép nối thanh khoản và khởi tạo đại lý. Các đại lý được xây dựng trên Virtual có thể thực hiện các tác vụ như đăng nội dung, trò chuyện trên nền tảng nhắn tin và tạo meme, với khả năng đa phương thức cho các tương tác đa dạng.

Hệ sinh thái này bao gồm các dự án như Vader cho các DAO đầu tư được quản lý bằng AI, Arbus cho điều phối DeFi, BIOS và BAIBY. Các đối tác như Music, Pond Hub và Seraph đã tích hợp với Virtuals, trong khi các token như AIXBT đã chứng kiến ​​mức tăng trưởng 20-25% nhờ nhu cầu gia tăng. 

Tính đến tháng 10 năm 2025, Virtuals đã đạt vốn hóa thị trường gần 1 tỷ đô la, cung cấp các đại lý cho các chức năng DeFi, bao gồm giao dịch tự động và quản lý danh mục đầu tư. Điều này định vị Virtuals như một trung tâm cho các tài sản AI tạo ra doanh thu một cách tự động. Xu hướng cho thấy sự áp dụng ổn định, với mô hình của nó được so sánh với các bệ phóng cho tài sản kỹ thuật số, khiến nó trở thành một giao thức cần theo dõi để mở rộng hoạt động kiếm tiền từ đại lý.

Phòng thí nghiệm Infinit

Phòng thí nghiệm Infinit tập trung vào DeFi dựa trên ý định thông qua token $IN và một nhóm hơn 20 tác nhân AI hoạt động trên 10 blockchain. Các tác nhân này tự động hóa các quy trình như bắc cầu tài sản, hoán đổi token và tối ưu hóa lợi nhuận thông qua các lời nhắc ngôn ngữ tự nhiên, giảm thiểu các bước trong giao dịch DeFi. Giao thức đã đạt tổng giá trị khóa 630 triệu đô la và xử lý 200 triệu đô la khối lượng giao dịch hàng tháng. Các cuộc kiểm tra bảo mật của các công ty như PeckShield đã được hoàn thành, và việc tích hợp với các công cụ như KaitoAI mang lại nhiều ưu đãi cho người dùng.

Infinit Labs nổi tiếng với việc tập trung vào việc thực thi chỉ bằng một cú nhấp chuột, giúp đơn giản hóa trải nghiệm người dùng trên nhiều môi trường chuỗi. Infinit Labs nổi bật với cơ sở hạ tầng đã được kiểm toán và khả năng tương thích chuỗi rộng, cho thấy công ty đáng để theo dõi những phát triển tiếp theo trong các nhóm đại lý có khả năng mở rộng, giúp nâng cao khả năng tiếp cận DeFi.

thủ đô nhung

thủ đô nhung tích hợp AI cho giao dịch và quản lý danh mục đầu tư. Nền tảng hoạt động như một hệ điều hành cho phép người dùng thực hiện giao dịch và quản lý tài sản trên nhiều blockchain, bao gồm Ethereum, Base, Solana và Binance Smart Chain. Nền tảng sử dụng hệ thống dựa trên ý định, cho phép người dùng nhập các mục tiêu như tối đa hóa lợi nhuận hoặc tự động hóa danh mục đầu tư, sau đó được xử lý bởi AI và hợp đồng thông minh. 

Các thành phần chính bao gồm kho lưu trữ mã thông báo để tạo ra lợi nhuận, một thiết bị đầu cuối giao dịch hỗ trợ AI có tên là Trenches để phân tích thị trường và thực hiện, và một Chỉ số tiền sáng tạo cho danh mục đầu tư xã hội.

Những phát triển gần đây bao gồm quan hệ đối tác với Aethir để truy cập vào các cụm GPU bare-metal, nâng cao tốc độ thực thi AI cho các hoạt động xuyên chuỗi. Điều này hỗ trợ các tính năng như chiến lược tác nhân và quản lý kho lưu trữ.

Lấy

Lấy, một phần của Liên minh ASI sau khi sáp nhập với SingularityNET, Ocean và CUDOS, triển khai các tác nhân tự động cho các nhiệm vụ bao gồm giao dịch, tối ưu hóa gas và quản lý rủi ro. Mã thông báo $ASI hỗ trợ mạng lưới này, tập trung vào các mô hình ngôn ngữ lớn biểu tượng thần kinh phi tập trung.

Nền tảng này cho phép các oracle dữ liệu thời gian thực và quy trình làm việc của tác nhân, chẳng hạn như tự động hóa giao dịch để tận dụng các cơ hội thị trường. Vào tháng 9 năm 2025, nền tảng đã phát hành ASI:One, một mô hình ngôn ngữ lớn Web3 dành cho Android và iOS, giúp nâng cao trí thông minh của tác nhân. 

Fetch.ai đóng góp vào hơn 200 dịch vụ của ASI Alliance với doanh thu 500 triệu đô la, với các ứng dụng trong lĩnh vực hậu cần thông qua các đối tác như Bosch. Fetch.ai tập trung vào việc tạo ra các dịch vụ AI có khả năng mở rộng mà không cần kiểm soát tập trung, hỗ trợ các trường hợp sử dụng trong chuỗi cung ứng và bảo mật việc kiếm tiền từ dữ liệu.

Lợi ích của việc tích hợp AI cho hiệu quả và bảo mật

Việc tích hợp AI vào DeFi mang lại những lợi ích cụ thể về hiệu quả và bảo mật. Như đã đề cập nhiều lần, Agents giảm thiểu các bước vận hành, cho phép các giao dịch trước đây yêu cầu nhiều phê duyệt được hoàn thành chỉ trong một thao tác, nhờ đó giảm chi phí gas trên các mạng lưới như Base. 

Về mặt bảo mật, các mô hình AI phát hiện các điểm bất thường trong mô hình giao dịch, đánh dấu các lỗ hổng tiềm ẩn trong hợp đồng thông minh. Việc kiểm toán bởi các công ty như PeckShield, như đã thấy trong một số giao thức, kết hợp với giám sát AI để tăng cường tính toàn vẹn của giao thức. 

Khả năng tiếp cận được cải thiện khi các tác nhân xử lý các vấn đề kỹ thuật phức tạp, cho phép người dùng không cần kiến ​​thức lập trình tham gia vào các chiến lược nâng cao. Về mặt hiệu quả, AI tối ưu hóa việc phân bổ tài nguyên, chẳng hạn như định tuyến giao dịch theo các đường dẫn có mức phí thấp nhất, từ đó tăng thông lượng hệ thống tổng thể.

Kết luận

AI và các giao thức agentic đã được tích hợp vào DeFi bằng cách tự động hóa các tác vụ và cải thiện hiệu quả trên toàn bộ hệ sinh thái blockchain. Các hệ thống này xử lý việc tối ưu hóa lợi nhuận, đánh giá rủi ro và thực thi dựa trên ý định, với các triển khai cụ thể như agent đa phương thức và trí tuệ bầy đàn đáp ứng nhu cầu của ngành. 

Việc giám sát các giao thức này cung cấp thông tin chi tiết về những phát triển đang diễn ra, nhấn mạnh vai trò của chúng trong việc quản lý các hoạt động blockchain phức tạp.

Nguồn: 

• Dự đoán doanh thu AI tiền điện tử của VanEck: https://www.vaneck.com/it/en/blog/digital-assets/vanecks-crypto-ai-revenue-predictions-by-2030/ 
• AI thúc đẩy sự bùng nổ Ethereum tiếp theo: https://cryptoslate.com/ai-x-crypto-2025-will-the-machine-economy-fuel-the-next-ethereum-boom/
• AI Agents là gì: https://decrypt.co/resources/what-are-ai-agents-how-autonomous-programs-are-transforming-cryptocurrency 
• Tài chính Agentic: https://cointelegraph.com/news/agentic-finance 
• Các tác nhân AI trong ứng dụng DeFi và trò chơi: https://www.coindesk.com/opinion/2024/12/11/crypto-for-advisors-ai-blockchain-crypto