Chainlink đã giúp Visa, ANZ và Fidelity thực hiện điều mà các ngân hàng đã cố gắng làm trong nhiều năm qua.

Visa, ANZ, ChinaAMC (HK) và Fidelity International đã hoàn tất giải pháp thanh toán xuyên biên giới theo quy định của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA). Chương trình thí điểm e-HKD Giai đoạn 2, sử dụng Chuỗi liên kếtGiao thức tương tác chuỗi chéo (CCIP) của 's cho phép chuyển các tài sản được mã hóa và tiền kỹ thuật số giữa chuỗi khối ngân hàng có quyền truy cập hạn chế và mạng Ethereum công cộng. 

Phi công chứng minh Điều đó có nghĩa là một nhà đầu tư có trụ sở tại Úc có thể mua một quỹ thị trường tiền tệ (MMF) được mã hóa từ một nhà quản lý tài sản ở Hồng Kông với việc thanh toán gần như tức thời và kiểm tra tuân thủ tự động, mà không cần thông qua các trung gian thanh toán bù trừ truyền thống.

Phi công đó thực sự đã thử nghiệm những gì?

Bốn tổ chức này là một trong 11 liên minh thuộc chương trình Giai đoạn 2 của HKMA, được khởi động vào tháng 9 năm 2024 và tập trung vào việc thanh toán các tài sản được mã hóa và khả năng lập trình của tiền kỹ thuật số.

Hai thí nghiệm đã được tiến hành. 

Trong trường hợp đầu tiên, ANZ và Fidelity International đã thử nghiệm một quy trình trong đó nhà đầu tư Úc gửi tiền AUD, nhận được stablecoin đô la Úc của ANZ (A$DC), và đổi lấy một lượng e-HKD giả định được đóng gói. Lượng e-HKD được đóng gói đó sau đó được sử dụng để mua các đơn vị Fidelity MMF được mã hóa. 

Trong thí nghiệm thứ hai, ANZ, Visa và ChinaAMC (HK) đã thay thế e-HKD bằng tiền gửi HKD được mã hóa. ANZ đã sử dụng Nền tảng Tài sản Mã hóa (VTAP) của Visa để tạo ra các khoản tiền gửi được mã hóa này bằng cách sử dụng tiêu chuẩn mã thông báo ERC-3643, tiêu chuẩn này tích hợp trực tiếp các quy tắc tuân thủ như danh sách trắng ví và giới hạn tốc độ giao dịch vào hợp đồng mã thông báo.

Cả hai thí nghiệm đều sử dụng cấu trúc giao hàng so với thanh toán (DvP), nghĩa là các đơn vị quỹ và phần thanh toán được xử lý đồng thời trong một giao dịch nguyên tử duy nhất. Các khả năng chính được thử nghiệm bao gồm:

• Chuyển khoản xuyên chuỗi các khoản tiền gửi HKD được mã hóa giữa một chuỗi có quyền truy cập hạn chế và Ethereum.
• Phát hành đơn vị quỹ tự động được kích hoạt bởi dữ liệu NAV trên chuỗi
• Xác minh danh tính theo thời gian thực với thông tin nhận dạng cá nhân (PII) được lưu trữ ngoài chuỗi khối.
• Việc thực thi tuân thủ được tích hợp ở cấp độ token thông qua ERC-3643.

Chainlink CCIP kết nối chuỗi khối ngân hàng tư nhân với Ethereum như thế nào?

ANZ vận hành DASChain, một blockchain Layer 2 riêng tư có quyền truy cập hạn chế sử dụng kiến ​​trúc ZK Validium, kết hợp công nghệ bằng chứng không tiết lộ thông tin (ZKP) với các biện pháp kiểm soát của tổ chức. Fidelity và ChinaAMC đã triển khai các hợp đồng quỹ được mã hóa của họ trên mạng thử nghiệm Sepolia của Ethereum, một mạng công cộng. Việc kết nối trực tiếp hai nền tảng này mà không có lớp tương tác tuân thủ quy định sẽ tạo ra cả lỗ hổng bảo mật và quy định.

Giao diện Chainlink CCIP đã xử lý kết nối đó. Nó chuyển tiếp thông tin chi tiết về e-HKD được đóng gói từ DASChain đến Ethereum, xác minh thông tin xác thực danh tính xuyên chuỗi (gọi là CCID) trong thời gian thực và xác nhận tính hợp lệ của ví nhà đầu tư trước khi mở khóa token quỹ trên chuỗi đích.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Xác minh danh tính và thanh toán trong cùng một quy trình giao dịch.

Thay vì thực hiện các bước kiểm tra tuân thủ riêng biệt trước mỗi giao dịch, CCIP đã phối hợp việc xác thực danh tính, tuân thủ và phát hành tài sản trong một quy trình duy nhất. Hợp đồng thông minh Đại lý chuyển nhượng kỹ thuật số (DTA) của Fidelity đọc dữ liệu NAV trên chuỗi và tự động phát hành đúng số lượng đơn vị quỹ sau khi thanh toán được xác nhận trên chuỗi kia. Không cần đối chiếu thủ công tại thời điểm phát hành.

Fernando Vazquez, Chủ tịch bộ phận Thị trường vốn tại Chainlink Labs, cho biết dự án thí điểm "đã chứng minh cách Chainlink hỗ trợ các ứng dụng tài chính thực tế trong khuôn khổ pháp lý hiện hành và trên cả các blockchain công khai và có quyền truy cập hạn chế."

Thỏa thuận hạt nhân là gì và tại sao nó lại quan trọng ở đây?

Thanh toán nguyên tử có nghĩa là cả hai bước của giao dịch, thanh toán và chuyển giao tài sản, đều hoàn tất cùng lúc hoặc không có bước nào được thực hiện. Trong thanh toán quỹ truyền thống, tiền mặt và tài sản di chuyển qua các hệ thống riêng biệt theo các mốc thời gian khác nhau. Sự cố ở một hệ thống không tự động đảo ngược hệ thống kia, khiến đối tác vẫn phải chịu rủi ro trong khoảng thời gian gián đoạn.

Bằng cách ghép nối các khoản tiền gửi HKD được mã hóa với các đơn vị MMF được mã hóa trong một giao dịch DvP duy nhất, chương trình thí điểm đã đạt được khả năng thanh toán gần như tức thời. Cả ChinaAMC và Fidelity đều xác nhận rằng quy trình này đã loại bỏ sự chậm trễ của các bên trung gian và giảm sự phụ thuộc vào việc đối chiếu thủ công tại bộ phận hỗ trợ.

Dấu ấn ngày càng lớn của Chainlink trong các trường hợp sử dụng dành cho tổ chức và DeFi.

Dự án thí điểm này được thực hiện song song với một loạt các triển khai CCIP rộng hơn. Chainlink cho biết cơ sở hạ tầng của họ đã cho phép thực hiện hơn 28 nghìn tỷ đô la giá trị giao dịch trên chuỗi thông qua các tích hợp của mình.

Chỉ một ngày trước khi kết quả thí điểm của HKMA được công bố, Chainlink xác nhận CCIP hiện đã hoạt động để kết nối cbBTC của Coinbase (tỷ lệ 1:1). giá BTC,- mã thông báo được hỗ trợ) từ Cơ sở đến Đơn nguyênNhững đơn vị tiên phong áp dụng giao thức Monad bao gồm Curvance và Neverland, cả hai đều đã ra mắt thị trường cbBTC. William Reilly, người đứng đầu các sáng kiến ​​chiến lược tại Chainlink Labs, cho biết cơ sở hạ tầng chuỗi chéo "phải mở rộng quy mô khi tài sản được hỗ trợ bởi Bitcoin tăng lên hàng chục tỷ đô la."

Hai triển khai này phản ánh hoạt động của CCIP trong các bối cảnh khác nhau: một nằm trong chương trình thí điểm thể chế được quản lý liên quan đến tiền kỹ thuật số gần giống CBDC, và một chương trình khác kết nối thanh khoản được hỗ trợ bởi Bitcoin vào một hệ sinh thái DeFi mới.

Kết luận

Dự án thí điểm e-HKD Giai đoạn 2 cho thấy các thành phần kỹ thuật để thanh toán quỹ được mã hóa xuyên biên giới tuân thủ quy định hiện đã hoạt động tốt. Chainlink CCIP đã kết nối chuỗi ngân hàng được cấp phép với chuỗi khối công khai, xác minh danh tính nhà đầu tư trong thời gian thực và điều phối thanh toán và chuyển giao trong một giao dịch nguyên tử duy nhất. 

VTAP của Visa cho phép tạo ra các khoản tiền gửi được mã hóa theo quy định theo yêu cầu. ERC-3643 đảm bảo tuân thủ ở cấp độ mã thông báo mà không cần kiểm tra thủ công. Điều còn lại là các tiêu chuẩn về quy định, quản trị và vận hành cần thiết để đưa các thành phần này từ giai đoạn thí điểm có kiểm soát sang thị trường thực tế ở quy mô lớn.

Trung Tâm Tài Liệu

1. Báo cáo mới được công bố của HKMAChương trình thí điểm e-HKD giai đoạn 2: Chuyển đổi hệ thống thanh toán toàn cầu: Vai trò của tiền và quỹ được mã hóa trong các giao dịch xuyên biên giới

2. Chainlink trên XBài đăng ngày 4 tháng 3

3. Bài viết trên blog của MonadChainlink cho phép kết nối cbBTC của Coinbase với hệ sinh thái DeFi Monad.