Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) dành riêng cho thành viên của XRP Ledger là gì?

Sàn giao dịch khép kín được xây dựng dành riêng cho các tổ chức được quản lý chặt chẽ.

 Sổ cái XRPDEX được cấp phép của 's, kích hoạt Theo bản sửa đổi XLS-81, đây là phiên bản dành riêng cho thành viên của sàn giao dịch phi tập trung tích hợp sẵn của XRPL. Không giống như sổ lệnh mở tiêu chuẩn của mạng lưới, nơi bất kỳ ai có ví đều có thể đặt và thực hiện giao dịch, bản nâng cấp này cho phép các quản trị viên được chỉ định kiểm soát chính xác ai được phép tham gia. Hãy coi nó như một sàn giao dịch khép kín tồn tại trên chuỗi nhưng hoạt động theo cùng các quy tắc tuân thủ mà một nhà môi giới hoặc ngân hàng truyền thống áp dụng ngoại tuyến.

Tính năng này đã được triển khai trên mạng chính XRPL sau khi đạt được sự đồng thuận của các trình xác thực, và nó tiếp nối hai bản nâng cấp liên quan khác là Tên miền được cấp phép và Thông tin xác thực, cũng được triển khai trong cùng thời điểm.

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) có quyền truy cập hạn chế XRPL hoạt động như thế nào?

Cơ chế giao dịch trên DEX có quyền truy cập hạn chế (Permissioned DEX) hoàn toàn giống với sàn giao dịch gốc hiện có của XRPL. Lệnh được đặt trực tiếp trên sổ cái, thanh toán được thực hiện trên chuỗi khối và không có bên thứ ba nào tham gia. Điều thay đổi là quyền truy cập.

Theo mô hình mới, quản trị viên miền sẽ thiết lập các quy tắc về người được phép truy cập. Người tham gia phải có thông tin xác thực đã được xác minh trước khi có thể thực hiện hoặc chấp nhận giao dịch trong miền đó. Các thông tin xác thực này được cấp trên chuỗi khối và đóng vai trò là bằng chứng có thể kiểm chứng về danh tính hoặc tình trạng tuân thủ của người dùng.

Thông thường có hai loại kiểm tra sau:

• KYC (Biết khách hàng của bạn): Xác minh danh tính nhằm xác nhận người tham gia là ai trước khi họ có thể giao dịch.
• AML (Chống rửa tiền): Các bước kiểm tra nhằm sàng lọc người tham gia dựa trên danh sách các thực thể bị trừng phạt hoặc các mẫu hoạt động bị gắn cờ.

Trên thực tế, một ngân hàng hoặc nhà quản lý tài sản vận hành một tên miền được cấp phép trên XRPL có thể đảm bảo rằng mọi đối tác trong sổ lệnh của họ đều đã vượt qua các bước kiểm tra tuân thủ tương tự như các khách hàng hiện tại. Đó là yêu cầu bắt buộc đối với hầu hết các tổ chức tài chính được quản lý, chứ không phải là một sự lựa chọn.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với các ngân hàng và hệ thống tài chính truyền thống?

Nhiều tổ chức tài chính truyền thống đã theo dõi DeFi từ xa, không phải vì công nghệ này không hấp dẫn, mà vì thị trường mở hoàn toàn tạo ra rủi ro về mặt pháp lý. Nếu một ngân hàng không thể xác minh đối tượng giao dịch, họ có nguy cơ vi phạm các quy định về tội phạm tài chính, dẫn đến những hình phạt pháp lý nghiêm trọng.

Sàn giao dịch phi tập trung có quyền truy cập hạn chế (Permissioned DEX) giải quyết trực tiếp rào cản đó. Bằng cách giữ nguyên cơ sở hạ tầng giao dịch trên sổ cái trong khi bổ sung các biện pháp kiểm soát truy cập ở cấp độ tên miền, XRPL cung cấp cho các bên tham gia được quản lý một cách để sử dụng thanh khoản trên chuỗi mà không vi phạm khuôn khổ tuân thủ của họ.

Đây là một phần của xu hướng rộng hơn trong ngành. Ví dụ, BlackRock gần đây đã ra mắt sản phẩm của mình. Token BUIDL trên UniswapĐiều này cho thấy các nhà quản lý tài sản lớn đang tích cực tìm kiếm các địa điểm giao dịch trên chuỗi tuân thủ quy định. 

Ripple cũng có hợp tác với Aviva Investors Ra mắt các sản phẩm quỹ truyền thống được mã hóa trên XRPL. Theo dữ liệu từ RWA.xyzHiện tại, 63% trái phiếu kho bạc Mỹ được mã hóa đang nằm trên XRPL, và sàn giao dịch phi tập trung có quyền truy cập hạn chế (Permissioned DEX) dự kiến ​​sẽ hỗ trợ giao dịch trên thị trường thứ cấp cho các tài sản này với đầy đủ các biện pháp kiểm soát AML và KYC.

Khám phá những dự án đầy hứa hẹn...

Các dự án đầy hứa hẹn...

(Quảng cáo)

Bài viết còn tiếp tục...

Ba bản nâng cấp này hoạt động cùng nhau như thế nào?

Sàn giao dịch phi tập trung có quyền truy cập hạn chế (Permissioned DEX) không hoạt động độc lập. Đây là phần thứ ba trong chuỗi nâng cấp mà XRPL đã triển khai trong tháng này, và mỗi phần xử lý một khía cạnh khác nhau của quy trình giao dịch được quản lý.

Tên miền được cấp phép

Bản nâng cấp này tạo ra một môi trường được quản lý trên sổ cái, nơi chỉ những người tham gia có chứng chỉ mới có thể tương tác. Một miền xác định các quy tắc; chứng chỉ chứng minh người tham gia đáp ứng các quy tắc đó.

Credentials

Thông tin xác thực là những chứng thực có thể kiểm chứng, được lưu trữ trên chuỗi khối, về danh tính hoặc trạng thái tuân thủ của người dùng. Chúng được cấp bởi các bên được ủy quyền và được kiểm tra tự động khi người dùng cố gắng truy cập vào một miền được cấp phép hoặc thực hiện giao dịch.

Ký quỹ Token (XLS-85)

Được kích hoạt một tuần trước khi DEX có quyền truy cập hạn chế ra mắt, Token Escrow mở rộng hệ thống ký quỹ gốc của XRPL vượt ra ngoài XRP sang tất cả các token dựa trên trustline và Token đa năng (MPT). Điều này bao gồm stablecoins Chẳng hạn như RLUSD và các tài sản thực tế được mã hóa. Ký quỹ cho phép thanh toán có điều kiện, nghĩa là tiền hoặc tài sản có thể bị khóa cho đến khi các điều kiện cụ thể được đáp ứng trước khi giao dịch hoàn tất.

Cả ba tính năng này cùng nhau bao quát toàn bộ chu trình: xác minh ai có thể tham gia, kiểm soát nơi họ có thể giao dịch và đảm bảo việc thanh toán diễn ra theo các điều khoản đã thỏa thuận.

Sổ cái XRP là gì?

Đối với những độc giả chưa quen thuộc với mạng lưới cơ bản: XRP Ledger là một blockchain công khai được ra mắt vào năm 2012. Nó có liên hệ chặt chẽ với Ripple, công ty thanh toán, nhưng hoạt động độc lập với mạng lưới xác thực riêng. Ngay từ đầu, nó đã được xây dựng với chức năng thanh toán, phát hành token và trao đổi phi tập trung được tích hợp trực tiếp vào lớp nền tảng, thay vì được thêm vào thông qua hợp đồng thông minh như nhiều blockchain khác.

Kiến trúc đó có nghĩa là các tính năng như sổ lệnh và ký quỹ là các thành phần cơ bản ở cấp độ giao thức, chứ không phải là các ứng dụng của bên thứ ba, đó là một phần lý do tại sao các tổ chức thấy các đảm bảo thanh toán dễ dự đoán hơn.

Điều này có ý nghĩa gì đối với người dùng XRP bán lẻ?

Đối với người dùng XRPL thông thường, DEX có quyền truy cập hạn chế không thay thế bất cứ thứ gì. Sổ lệnh mở hiện có vẫn không thay đổi và bất kỳ ai cũng có thể truy cập. Các tên miền mới hoạt động song song như những sàn giao dịch riêng biệt, có quyền truy cập hạn chế.

Các nhà giao dịch bán lẻ khó có thể truy cập vào các tên miền được cấp phép, vì việc này yêu cầu sự xác thực từ quản trị viên tên miền. Tác động trực tiếp đối với hầu hết người dùng cá nhân trong ngắn hạn là rất nhỏ. Hiệu quả lâu dài phụ thuộc vào việc liệu việc áp dụng rộng rãi trong các tổ chức có làm tăng tổng khối lượng và phạm vi hoạt động trên mạng hay không.

Kết luận

Sàn giao dịch phi tập trung có quyền truy cập hạn chế (Permissioned DEX) của XRP Ledger không phải là sự tái tạo hoàn toàn cách thức hoạt động của các sàn giao dịch phi tập trung. Đây là sự mở rộng có chủ đích của cơ sở hạ tầng XRPL hiện có, được xây dựng để đáp ứng các yêu cầu kiểm soát truy cập cụ thể mà các tổ chức tài chính được quản lý tuân thủ.

Kết hợp với các nâng cấp về Tên miền được cấp phép, Chứng chỉ và Ký quỹ Token được triển khai cùng lúc, mạng lưới hiện cung cấp quy trình làm việc hoàn chỉnh trên chuỗi cho giao dịch tài sản được mã hóa tuân thủ quy định: cấp chứng chỉ cho người tham gia, hạn chế quyền truy cập thị trường và thanh toán giao dịch với ký quỹ có điều kiện. Với 63% trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa đã có trên XRPL và các công ty như Aviva Investors đã hoạt động trên mạng lưới, cơ sở hạ tầng không còn chỉ là lý thuyết nữa.

Đối với người dùng bán lẻ, sổ lệnh mở không có gì thay đổi. Còn đối với các ngân hàng, công ty môi giới và các nhà quản lý tài sản đang theo dõi DeFi từ xa, rào cản gia nhập giờ đây đã giảm đi đáng kể.

Trung Tâm Tài Liệu

1. Báo cáo bởi CoinDeskXRP Ledger ra mắt sàn giao dịch phi tập trung (DEX) dành riêng cho thành viên thuộc các tổ chức được quản lý.

2. Tài nguyên XRPLGiới thiệu về DEX không cần cấp phép

3. Thông cáo báo chí của Aviva InvestorsAviva Investors đang tìm cách mã hóa sản phẩm trên sổ cái XRP với sự hợp tác của Ripple.

4. Thông cáo báo chí của SecuritizeUniswap Labs và Securitize hợp tác để mở khóa các tùy chọn thanh khoản cho BUIDL của BlackRock.